Россия построила теневую платёжную сеть в обход санкций — расследование

Российские компании продолжают платить иностранным поставщикам, несмотря на ограничения западной финансовой системы. Делают это через сеть A7, созданную осенью 2024 года подсанкционным банком ПСБ вместе с Иланом Шором — молдавским бизнесменом, заочно осуждённым в Молдове по делу о выводе около миллиарда долларов из банков. Как устроена схема, описали Open Source Centre и TRM Labs. 8 августа о ней подробно рассказал The Wall Street Journal.

Клиент A7 платит внутри России, а деньги поставщику уходят от компаний в Кыргызстане, ОАЭ, Гонконге, Венгрии и Монголии — так, чтобы в платеже не было следов России. Чтобы банк не увидел настоящий товар, документы подделывали: программа брала счёт иностранного поставщика, сохраняла сумму и подменяла список позиций, а русский текст и упоминания России удаляла. Например, платёж китайскому поставщику примерно на миллион долларов за компоненты для дронов в документах оформили как покупку автомобильной полироли, детских кресел и других автоаксессуаров.

Так A7 проводила платежи поставщикам более чем в 80 юрисдикциях. В реестрах и клиентских списках расследователи насчитали 75 российских компаний под санкциями — среди них «Рустакт», один из основных поставщиков FPV-дронов для армии. Один из крупнейших невоенных клиентов — Wildberries.

Сама A7 утверждает, что проводит почти 20% платежей во внешней торговле России; Financial Times писала, что проверить эту цифру невозможно. Санкции против компании ввели Великобритания в мае 2025 года, ЕС — в июле, США — в августе. Несмотря на санкции, в сентябре A7 открыла представительства в Нигерии и Зимбабве.