Центробанк рекомендовал усилить контроль за внесением наличных на счёт

Банк России выпустил методические рекомендации «по определению источников происхождения денежных средств» у клиентов российских банков. В них кредитным организациям предложили следить за внесением крупных сумм наличных на счета россиян, поскольку такие операции, по мнению ЦБ, могут быть отмыванием преступных доходов.

Банкам предлагают следить за действиями как физических, так и юридических лиц. Под контроль могут попасть клиенты, которые внесут на счёт 5 млн рублей и более за 30 дней, будут слишком часто вносить наличные и отправлять деньги за границу. Другие критерии для более пристального контроля — операции с наличными без открытия банковского счёта на сумму от 5 млн рублей в месяц и как минимум десять операций по внесению на счёт от 100 тыс. рублей каждая.

Для ИП и компаний предусмотрен контроль, если они будут вносить на счёт более 30 млн рублей в течение 30 дней, но при условии, что эта сумма «значительно превышает среднемесячные обороты» за последние три месяца. Ещё один критерий — внесение на счёт предпринимателя 30 млн рублей за 30 дней, если до этого бизнесмен проводил по большей части безналичные платежи.

Ранее Forbes писал со ссылкой на данные «Платформы ОФД», что доля платежей наличными в России в апреле достигла 30%, это на пять процентных пунктов выше, чем в тот же период прошлого года. ЦБ раньше объяснял повышение спроса на наличные блокировками интернета, но в мае связал его ещё и с адаптацией бизнеса к новым налоговым правилам.