Личные деньги - как их сохранить и преумножить в кризис? - Юрий Лущинский - Интервью - 2015-08-18
18.08.2015
Личные деньги - как их сохранить и преумножить в кризис? - Юрий Лущинский - Интервью - 2015-08-18
Скачать
Л. Гулько
―
11.06, Анна Князева, Лев Гулько, доброе утро.
А. Князева
―
Здравствуйте, я бы сказала, уже денек наступил.
Л. Гулько
―
Ну, да, наступает. «Личные деньги, как их сохранить и приумножить в кризис», эту тему обсуждаем вместе с Юрием Лущинским, финансовым аналитиком инвестиционной компании «ИФАМ». Здравствуйте, добрый день.
Ю. Лущинский
―
Здравствуйте.
Л. Гулько
―
Здравствуйте, Юрий. Ну что же, начнем сразу. Эксперты допускают повторений декабрьских скачков курса валют, когда доллар достигал 80-ти рублей, евро 100 рублей. По их мнению мало, что препятствует движению доллара в сторону 70-ти рублей. Тем более, что ЦБ пока в общем не намерен вмешиваться в эти торги. Сразу спрошу вас, это миф или реальность? Возможен ли такой сценарий в этом году?
Ю. Лущинский
―
Да кончено возможен. Более того, вполне вероятен, почти реальность. И это еще далеко не самое худшее, что может произойти. Потому, что курс рубля сегодня зависит от чего? Правильно, от стоимости биржевых котировок нефти на мировом рынке. В бюджет на этот год заложена стоимость нефти в 60 долларов за баррель, и дефицит порядка 3 триллионов рублей. А ситуация показывает, что данные показатели не соответствуют реальности. С начала месяца нефтяные котировки упали уже ниже 50-ти долларов за баррель, начал падать курс рубля. Нефтяные котировки падают, это свершившийся факт.
Л. Гулько
―
Ну, да.
Ю. Лущинский
―
Да, можно только наблюдать, как низко они упадут в ближайший месяц. Есть такой метод прогнозирования движения цены на финансовых рынках, фундаментальный анализ. Он оценивает влияние экономических показателей новостей, на стоимость связанных с этими новостями активов. Вот например, если происходит революция, в этой стране сразу резко падает курс национальной валюты. Поднимают учетную ставку, курс валюты растет. Объявляют о выплате дивидендов, стоимость акций этой компании резко растет. Есть такая четкая закономерность, еще со времен СССР. Как только мировые цены на нефть падают, начинает падать курс рубля, против остальных валют. Поэтому обычным людям, не специалистам в области инвестирования, нужно быть готовым к тому, что осенью их рублевые накопления обесценятся. Чтобы этого не произошло, надо срочно действовать. Что конкретно делать – расскажу на семинаре по инвестированию, всех приглашаю, начало сегодня в 19.00, в субботу в 13.00. Звоните, записывайтесь по телефону 105-95-59, код 495.
А. Князева
―
Вот я бы хотела к неким прогнозам, статистике обратиться. Рост минимального размера оплаты труда в России, в 2016 году, согласно некоторым экономическим выкладкам, будет в 2 раза меньше заявленного ранее. Это связано… Я хочу у вас спросить, связано это с кризисом, или с тем, что просто денег не хватает в стране, в бюджете?
Ю. Лущинский
―
Вот нехватка денег (неразборчиво) соцпрограммы – это и есть следствие бушующего сейчас вот в данный момент кризиса. Я считаю… Да что считаю, глубоко убежден, что нормальный, здоровый человек не должен надеяться на государство, какой-то там благотворительный фонд, или на то, как хорошо будет жить потом. Надеяться нужно только на себя. Если мы о себе сами не желаем заботиться, то почему вы думаете, что о вас позаботится кто-то другой? Не понятно, совсем смешно даже. Вы знаете, я вот наблюдаю на наших семинарах следующую картину. Часть людей говорит: да, точно, я хочу научиться прибыльно инвестировать деньги, я хочу прослушать курс лекций, чтобы осенью не потерять свои деньги на возможных скачках валютного курса. Другая часть людей говорит: да, действительно у меня проблемы с финансовой грамотностью. Надо придти, учиться, но потом, попозже. Сейчас же лето, середина августа, надо ехать на море, вон тем более погода какая сегодня плохая, или на дачу, это же важно. Ребята, попрыгунья стрекоза лето красное пропела. Не уподобляйтесь тем, кто зарывает голову в песок, и думает, что он-то уж точно как-нибудь проскочит. А не проскочит, и вот почему. Есть факты, факты. Согласно статистике, объем экспорта российской сырой нефти в стоимостном выражении с начала года упал примерно на 40%, в сравнении с тем же периодом 14-го года. Доходы от экспорта газа за первое полугодие 15-го года, снизились более, чем на 34%. Ну и как вы считаете, будет в таких условиях курс рубля расти? Да конечно не будет. Но хорошо, не верьте мне, верьте себе. Есть несколько четких методик из инвестиционного анализа, которые позволяют определить, во что сейчас вкладывать деньги выгоднее. Какие активы будут падать, какие валюты будут расти. Эти методики вам дадут на семинаре по вложению денег. Вот я думаю, все-таки насколько прав был старина Шекспир со своим «Быть, или не быть». Вот вопрос вам.
Л. Гулько
―
Давайте.
Ю. Лущинский
―
Да, что отделяет человека успешного, богатого, от миллионов людей, которые живут от зарплаты до зарплаты.
Л. Гулько
―
Могу только предположить – наличие ума.
Ю. Лущинский
―
Наличие ума.
Л. Гулько
―
Да.
Ю. Лущинский
―
Знаете, наличие ума вряд ли. Знаете, много бедных среди умных, и умных среди бедных. Есть даже такое словосочетание, не признанный гений.
Л. Гулько
―
Ну, да.
Ю. Лущинский
―
Да, есть люди гениальные, но некоторые из них влачили бедное существование. Ну, например вот литературный критик Беринский, Александр Можайский, отец российского воздухоплавания. Пушкин, в конце концов, который после смерти, как вам известно, оставил кучу долгов. Николай I после его кончины из казны оплатил более 100 тысяч рублей долгов поэта. Примеров того, что люди умные были бедными – множество. Да и Грибоедову памятник не просто так на Чистых прудах стоит, «Горе от ума». А вот мне в основном приходится по роду моей деятельности финансового аналитика, общаться с людьми богатыми и успешными. Они все как один отличаются большинства людей тем, что всегда ставят себе четкие такие, конкретные цели, и идут к ним. А остальные просто мечтают в своих храмах уединенного размышления, вот как Манилов. Так вот не надо думать, размышлять. Просто делайте, дало надо делать. Ставьте себе цель: хочу стать успешным инвестором. Если знаете как - делайте. Если не знаете, что делать, как делать, с чего начинать, приходите на семинар. Все расскажу, и покажу. Схема проезда на сайте ИФАМ.рф, начало семинара сегодня в 19.00, в субботу в 13.00. Звоните, записывайтесь по телефону: 105-95-59, код 495, и приходите.
А. Князева
―
Я не очень-то поняла вот на счет наличия ума. Вот все-таки умные вещи, сложные вы вещи рассказываете на семинарах, насколько?
Ю. Лущинский
―
Ой, да не надо бояться, вообще не сложные. Инвестиции базируются на уровне здравого смысла и логики. Вот я вам так скажу, все, у кого есть диплом о высшем образовании, 100% поймут все, что я расскажу сегодня на семинаре. Вот мы тут с коллегами управляющими недавно обсуждали термин, интеллигентный человек.
Л. Гулько
―
Ну?
Ю. Лущинский
―
Да, вот кто это такой по-вашему?
Л. Гулько
―
Ну?
Ю. Лущинский
―
Ну что, герой кухонных диспутов?
Л. Гулько
―
Или вот сидим мы, вот интеллигентные…
Ю. Лущинский
―
Или кандидат наук?
А. Князева
―
Ну, есть надежда, да.
Л. Гулько
―
Интеллигентные люди.
Ю. Лущинский
―
Да, ну вот кто он такой, вообще? Вот мы в итоге вспомнили Владимира Высоцкого, да, и пришли к выводу, что интеллигент – это такой человек, который будет понятным в любой среде. И среди артистов, ученых, шахтеров, менеджеров. Как Высоцкий, которого любила вся страна, и который умел найти ключик к любому человеку. Так вот, хороший семинар по инвестициям – это когда эксперт простым языком, на понятных примерах, на яблоках…
Л. Гулько
―
Ну, например.
Ю. Лущинский
―
Да, или как Чапай, на картошке, рассказывает о законах финансовых рынков. Внятно и доходчиво доводит их суть, и на реальных примеров показывает во что вкладывать деньги, и какая при этом получается прибыль. Инвестиции – это просто, а главное надо сделать первый шаг.
Л. Гулько
―
Сейчас к вам вопрос, как интеллигентному человеку. Падение мировых цен на золото за 3 последние недели обошлось России и Китаю по совокупности где-то 5,4 миллиардов долларов. Причиной столь масштабного сокращения золотых резервов России, стала рекордно низкое за последние 5 лет, падение цен на золото. Есть ли у инвесторов, которые покупали золото, поводы для беспокойства?
Ю. Лущинский
―
Уже нет.
Л. Гулько
―
Да?
Ю. Лущинский
―
Все. Обычно те, кто неудачно вложил деньги против тренда, ли заканчивают сложением денег навсегда, или ждут потом годами, когда же цена начнет расти. Про таких людей есть даже поговорка, плохая спекуляция всегда становится долгосрочной инвестицией. Ну, вместо того, чтобы быстро зафиксировать небольшой убыток, и избавиться от падающего актива, не подготовленный инвестор начинает ждать, когда же цена развернется, и начнет расти? Но золото конечно же подорожает, и через 10 лет обязательно будет стоить гораздо дороже, чем сейчас. Связано это вот, с чем. Когда государству нужны деньги, а денег нет, то самый простой способ, где их взять, какой?
Л. Гулько
―
Напечатать.
Ю. Лущинский
―
Правильно, их напечатать.
Л. Гулько
―
Ну, конечно.
Ю. Лущинский
―
Да, и так периодически многие страны делают. А вот золото взять, и увеличить добычу там в полтора, два, три раза – технологически не возможно. И именно поэтому через 10 лет золото конечно будет стоить дороже, чем сейчас. Из-за быстрого увеличения денежной массы, ее обесценивают. Вообще я вам должен сказать, вложение на долгий срок гораздо менее прибыльно, чем вложение на короткий. Я считаю оптимальным периодом, среднесрочные инвестиции на несколько дней, или недель. Вкладывать на более длительный срок, на месяцы и годы, гораздо менее эффективно.
А. Князева
―
Подловлю вас на слове, вопрос о подготовленных инвесторах. Вообще много ли людей среди российских инвесторов тех, кто стабильно зарабатывает на инвестициях?
Ю. Лущинский
―
Отвечу вам. Увы, крайне мало, всего несколько процентов Вот вдумайтесь в эти цифры, более 90% наших инвесторов не могут получить прибыль от биржевых инвестиций, а происходит это по одной единственной причине. Нет необходимых знаний. Как и что делать. Как правило все люди, которые проучились в хорошем месте знают, как и что делать, только на уровне любителя, на уровне не профессионала. У них достаточно скромные результаты, по сравнению с корифеями, работающими в различных фондах и инвестиционных компаниях. Ну они и задачи ставят более скромные. Управлять своими деньгами, инвестировать их так, чтобы за год получить доход в несколько раз больше реальной инфляции. Ну, хотя бы процентов 50-60 получится за год, и хорошо. У одних больше, у других поменьше. Любой профессионал это знает, и скажет вам, что разница между успешными инвесторами и не успешными, только лишь в знаниях, что и как делать. Вот как бы вам не казалось это простым, и очевидным. Естественно, что согласно психологии, большинство людей в России, предпочитают учиться на своих ошибках. Пожалуйста, это их право, пусть учатся, разбираются во всем сами. А остальных, у кого есть деньги, кто хочет, чтобы они работали, кто хочет инвестировать деньги стабильно и прибыльно, используя имеющиеся наработки в области современных инвестиционных технологий, тех приглашаю на семинар по вложению денег. Расскажу на нем, что и как делать, в чем деньги хранить нельзя, и самое главное, во что их сейчас надо инвестировать, чтобы получить прибыль уже осенью. Начало семинара сегодня в 19.00, в субботу в 13.00. Звоните, записывайтесь по телефону 105-95-59, код 495. И приходите, еще раз телефон: 105-95-59.
Л. Гулько
―
Наверняка вам по роду вашей деятельности, приходится сталкиваться ну, со своими такими специфическими мифами… Ну, при обучении инвестиционному анализу, да? Если можно, несколько слов об этом.
Ю. Лущинский
―
Да, знаете, мифов очень много.
Л. Гулько
―
Да.
Ю. Лущинский
―
Вот что такое по-вашему, финансовый мир?
Л. Гулько
―
Финансовый мир?
Ю. Лущинский
―
Да.
Л. Гулько
―
Ну как, ну вот я смотрю телевизор, он горит перед нами. Дядьки ходят такие серьезные.
А. Князева
―
Циферки, по телефону выкрикивающие.
Ю. Лущинский
―
Первый миф.
Л. Гулько
―
Ну?
Ю. Лущинский
―
Финансовый мир – это вежливые клерки, в банках инвесторы, котировки, красивые такие биржевые графики.
Л. Гулько
―
Да.
Ю. Лущинский
―
На самом деле финансовый мир – это танки, авианосцы, рейтинговые агентства, политики, которые стоят на страже интересов современной финансовой системы.
Л. Гулько
―
Жестко, да.
Ю. Лущинский
―
Да, вот так. И эта финансовая система живет по своим законам. Их можно не знать, и удивляться, что оказывается нефть, акции, рубли, доллары, золото в цене меняются. А можно эти законы знать, и на знании этих законов получать прибыль от вложения денег. В современной экономике доллар играет доминирующую роль. Все цены в мировой экономике в долларах, расчеты за нефть в долларах, золотовалютные резервы в долларах, цены за иномарки и за квартиры тоже в долларах.
Л. Гулько
―
Только зарплата в рублях, к сожалению.
Ю. Лущинский
―
В современном мире существует именно такая финансовая система, это данность. А если откладывать деньги на старость, если стараться накопить на квартиру там, дачу, машину, то в этой гонке не успеть. Ну, зарплаты растут медленнее чем деньги обесцениваются, это же понятно. Выход есть один, заставить деньги работать. Главное знать, как это желать правильно, где этому научиться, с чего начинать. Это реально важно. Вот не просто так Бенджамин Франклин повторял: «Если высыпать содержимое кошелька себе в голову, его уже никто у вас не отнимет». Мудрый человек, правда, да?
Л. Гулько
―
Ну конечно, да.
Ю. Лущинский
―
Не зря его до сих пор рисуют на стодолларовых купюрах.
Л. Гулько
―
Это да, конечно.
А. Князева
―
Вот я бы хотела к доходам вернуться, а точнее к их отсутствию. Центр макроэкономического анализа, и краткосрочного прогнозирования представил результаты своего исследования, где говорится, что по итогам 2015 года зарплаты россиян упадет на 11%, доходы на 9%. Это соответствует сильнейшему за последние 15 лет снижению уровня жизни населения. В этой связи вопрос, считаете ли вы обоснованным столь пессимистичный прогноз?
Ю. Лущинский
―
Да, да, да, все это очень похоже на правду. Знаете, в наш учебный центр «ИФАМ» не приходят праздные люди послушать, а что такого интересного в мире финансов происходит. Для этого есть специальные передачи, журналы и сайты. К нам приходят люди с деньгами, с конкретным набором вопросов, что делать, какие риски, какая надежность, сколько заработаю, какая стандартная процедура завода и вывода денег при инвестировании, что нужно знать, чего опасаться. Люди приходят не глупые, а наоборот именно те, которые просчитывают на шаг, два вперед. Что происходит, и что будет. Приходят и наемные специалисты, и владельцы собственного бизнеса, и все как один говорят: деньги стали реально труднее доставаться. То, что раньше приходило достаточно легко и стандартно, сейчас с большим трудом получается. Прибыль снижается, бонусы снижаются, а где-то вообще премии перестали выплачивать. Кризис же, не до жиру, на плаву бы удержаться. И естественно профессионалы задумываются, что делать?
Л. Гулько
―
К вам приходят люди, много народу?
Ю. Лущинский
―
Ой, сотни людей звонят с вопросом, что будет осенью.
А. Князева
―
Осень не за горами, да.
Ю. Лущинский
―
да, совсем рядом, 2 недели осталось. В чем хранить деньги, как защитить свои сбережения от инфляции, вот какие вопросы мы разбираем на семинаре по вложению денег. Часть людей сразу выбирает инвестиционный фонд, другая часть идет учиться. У нас есть несколько курсов по инвестиционному анализу, на которых мы учим людей самостоятельному инвестированию. Так, а вот анекдот в тему.
Л. Гулько
―
Ну, ка?
Ю. Лущинский
―
Оптимисты учат сейчас английский, пессимисты китайский, а реалисты изучают инвестиционный анализ, который по времени в 100 раз быстрее можно изучить, а денег принесет в сотни раз больше, чем знание любых языков. (Неразборчиво) кстати говорят, а у меня времени нет на учебу.
А. Князева
―
Ну да, это очень распространенная такая история.
Ю. Лущинский
―
Хорошо, хорошо. Если нет времени учиться, то можно купить и поставить себе на компьютер биржевого робота, которого мы создали, и который сам управляет деньгами на бирже. На семинаре обязательно покажу, как работает робот, сколько он зарабатывает в год, и где его купить. Семинар пройдет сегодня в 19.00, и в субботу в 13.00. Записаться можете прямо сейчас по телефону: 105-95-59, код Москвы 495, первый раз участие в семинаре бесплатное.
А. Князева
―
А вот можно еще поподробнее, с какими еще мифами приходится сталкиваться?
Ю. Лущинский
―
Да, пожалуйста, вот еще один очень распространенный миф. Чтобы один заработал, другой должен потерять.
Л. Гулько
―
Ну правильно, потому что да, конечно.
Ю. Лущинский
―
Иногда вспоминается закон…
Л. Гулько
―
Нормальная психология.
Ю. Лущинский
―
Да, закон психологии. И вспоминает тот закон сохранения энергии.
Л. Гулько
―
Конечно.
Ю. Лущинский
―
Во-первых, надо понимать, что рынки всегда растут. Сегодня тех же автомобилей, телевизоров, холодильников не смотря на кризис, выпушено больше, чем вчера, а завтра их будет больше, чем сегодня. Ведь потребление растет, производство тоже растет, золотодобыча кстати тоже не стоит на месте, и завтра этого драгоценного металла будет больше, чем сегодня. Печатные станки работают, денег завтра будет больше, чем сегодня, акций завтра будет выпущено больше, чем сегодня. Растут рынки, растут объемы сделок, поэтому извините, ну не работает закон сохранения энергии в такой постоянно растущей системе. Все инвесторы могли бы заработать на инвестициях, если бы правильно применяли необходимые знания. А как их можно применять правильно, если в нашей стране 90% инвесторов про них вообще не слышали.
Л. Гулько
―
А многие считают, что инвестиция – это что-то такое непостижимое между прочим, и научиться этому ну вообще не возможно. Да, так?
Ю. Лущинский
―
Ну кончено не так, вот у страха глаза велики, опять повторюсь. Я вот с этой точки зрения, периодически сталкиваюсь на семинарах. После того, как слушатели узнают о простых законах, по которым живут фондовый, валютный и сырьевой рынки, о методах прогнозирования движения цены, о взаимосвязях между различными инвестиционными инструментами, люди, простые обычные люди, которые никакие не акулы финансовых рынков понимают, что все довольно просто. Все эти законы и принципы, они базируются на здравом смысле. Зарабатывать деньги на скачках стоимости золота, валют, акций, может любой. Я еще должен сказать, инвестирование не только приносит доход, это еще интересно.
А. Князева
―
Азартно?
Ю. Лущинский
―
Да, я вам скажу, вот многие бывшие скептики идут учиться на базовый курс по инвестированию, и через полмесяца тоже становятся финансово грамотными людьми, которые не только знают теорию, но и умеют на практике применять полученные знания. Они трансформируют знания в деньги, вот это все вот поверьте, происходит на моих глазах, каждый божий день. Сложно только сделать первый шаг, все остальное просто.
А. Князева
―
Ну вот вы знаете, система ценностей есть в каждой компании, в каждом учебном центре, какая-то своеобразная собственная идеология, поэтому мне бы очень хотелось узнать, что вот у вас в учебном центре «ИФАМ» ценное на ваш взгляд?
Ю. Лущинский
―
Да наша методика, наша методика обучения. Упор делается на практические занятия, на прикладные знания, которые приносят деньги. Которые позволяют сохранить, и приумножить активы. Я хочу так учить людей, которые приходят к нам, как хотел бы, чтобы учили меня, если бы я пришел учиться. Все наши преподаватели, действующие трейдеры, почти все имеют профаттестат ЦБ РФ, которым есть что рассказать, чему научить, и поделиться своими собственными наработками. А учиться с инструктором, как вы понимаете, всегда быстрее и эффективнее. Ведь чем быстрее научитесь, тем быстрее начнете получать реальные деньги, реальную прибыль от вложения.
Л. Гулько
―
А кто больше всего зарабатывает? Ну вообще?
А. Князева
―
В мире, глобальный вопрос.
Ю. Лущинский
―
А тот, кто деньги печатает.
Л. Гулько
―
Да?
Ю. Лущинский
―
Да, кто стоит у печатного станка. Но это место уже занято, все, нас туда даже близко не подпустят.
Л. Гулько
―
Какая жалость.
Ю. Лущинский
―
Кстати, в XIX веке самым богатым человеком считался Рочельд. Это семейство традиционно занималось и занимается операциями на финансовых рынках. И свою самую удачную сделку Натан Рочельд провел после поражения Наполеона под Ватерлоо, во время падения английских ценных бумаг.
А. Князева
―
А скажите, пожалуйста, вот есть люди, которые так законопослушно заработали.
Л. Гулько
―
Сейчас знаю, чего спросит. Давай.
А. Князева
―
Да? Ты хотел задать этот вопрос?
Л. Гулько
―
Нет, нет, давай спрашивай, спрашивай.
А. Князева
―
А вот мне интересно, можно ли разбогатеть, не нарушая закон?
Ю. Лущинский
―
Ну естественно, конечно. И примеры таких людей можно приводить до бесконечности. Они заработали состояние на финансовых рынках. Разница между ним и всеми остальными не большая, они знали, как просчитать кризис, как просчитать движение цены. Они умели это делать, и делали, и зарабатывали, и им кстати абсолютно не было дела, кто у власти. Там (неразборчиво), или тори, демократы или республиканцы. Они занимались любимым делом, и хорошо зарабатывали. Вот открою вам секрет. Каждый месяц на финансовых рынках бывают такие благоприятные периоды, когда можно заработать в несколько раз больше, чем за год на банковском депозите. А более подробно расскажу об этом способе на семинаре, а так же расскажу, что такое биржи, как они устроены, и как с помощью специального индикатора просчитать, куда пойдет цена. Семинар пройдет сегодня в 19.00, и в субботу в 13.00. Записаться можно прямо сейчас по телефону: 105-95-59, код Москвы 495.
Л. Гулько
―
А давайте последний вопрос у вас спрошу. Вот все преимущество иметь деньги заключается для того, чтобы можно было их потратить, ими пользоваться, да? Лично вам, зачем деньги?
Ю. Лущинский
―
Мне?
Л. Гулько
―
Да.
Ю. Лущинский
―
Мне нужны деньги… А чтобы я о них не думал.
Л. Гулько
―
Хороший ответ.
Ю. Лущинский
―
Да, когда их нет, о них думают днем и ночью, все время думают. Хотя в России большинство людей, у которых есть деньги, много денег, они тоже о них думают, потому, что понимают, сейчас в настоящих условиях они обесцениваются. А куда их вложить – не знают и не понимают, как оценить то, что написано в интернете, то, что слушают там по радио, по телевизору. Не знают, как реагировать на десятки различных советов и предложений. Я вам скажу так, по инвестированию написаны сотни книг, при этом я не знаю ни одной, которую можно посоветовать любому человеку. В одной про фондовый рынок, в другой про валютный, третья по фьючерсам. Мы же на своих семинарах даем в сжатой форме самое необходимое, самое лучшее, самое передовое, что есть сейчас в области инвестиционного анализа. Причем теории даем поменьше, а конкретных работающих биржевых методик по максимуму.
Л. Гулько
―
Спасибо вам огромное, наше время к сожалению подошло к концу.
Ю. Лущинский
―
Спасибо.
Л. Гулько
―
Юрий Лущинский, финансовый аналитик инвестиционной компании «ИФАМ» был у нас в качестве эксперта. Всего хорошего, вели передачу Анна Князева, Лев Гулько, до свидания.
А. Князева
―
Счастливо.
Ю. Лущинский
―
Спасибо, до свидания.