Современный мир инвестиций частного инвестора - Денис Юсупов - Интервью - 2015-08-11
11.08.2015
Л. Гулько
―
11.06, Анна Князева, Лев Гулько, здравствуйте.
А. Князева
―
Добрый день.
Л. Гулько
―
Добрый день, каков современный мир инвестиций частного инвестора об этом сегодня поговорим, вместе с Денисом Юсуповым, финансовым консультантом инвестиционной компании «ИФАМ», здравствуйте Денис.
Д. Юсупов
―
День добрый.
Л. Гулько
―
Здравствуйте, сразу к делу. Какие новости сейчас происходят в мире финансов, собственно нас интересует, и о чем говорят, что обсуждают?
Д. Юсупов
―
В основном обсуждают падение рубля.
А. Князева
―
Еще бы.
Л. Гулько
―
Кончено.
Д. Юсупов
―
Санкции конечно, рост цен на продукты, и что со всем этим сделать обсуждают. Ну действительно, последние месяцы цены на нефть падают во всем мире, потому что продолжается спад промышленного производства. Ну, по простому говоря, не нужно такого количества черного золота ни Китаю, ни Америке. А те, кто слушает наши передачи уже давно, те знают, если нефтяные цены снижаются, то и курс рубля снижается вместе с ними, такая вот закономерность. Мировые финансы живут за счет печатной машинки, которая включена, и постоянно количество денег в мире увеличивает. Часть этих денег идет на затыкание дыр в бюджете, особенно кстати этим страдают США.
Л. Гулько
―
У которых самый большой долг.
Д. Юсупов
―
Да, да. А часть денег попадают в реальный сектор экономики, и большая часть этих денег попадает на финансовые рынки, что приводит к росту цен на некоторые акции, и прочие активы, вне зависимости от нашего желания с вами, или хотения. И сейчас мы имеем следующее…
Л. Гулько
―
Так?
Д. Юсупов
―
В России печатный станок не работает, денег не хватает, а деньги нужны всем. Поэтому российские акции в цене сейчас не растут. В Америке деньги постоянно допечатывают, их там много, и на войну им хватает, на борьбу с терроризмом, еще и на различные инвестиции и вложения. Накачка Америки дешевыми деньгами приводит к тому, что американские ценные бумаги растут с огромной скоростью. И вот на этом росте можно заработать в десятки раз больше, чем можно заработать сейчас на банковском депозите. Вообще надо сказать, что для прибыльного инвестирования денег нужно знать ответы на 3 стандартных вопроса. Первое – что завтра из финансовых активов будет расти. Второе – во что именно сейчас вкладывать деньги, и третье – в какой момент снимать прибыль, и выводить деньги? Вот на эти вопросы я дам ответы уже сегодня, на семинаре по международным финансовым рынкам. Начало этого семинара в 19.00 сегодня, а кто не сможет, тех я приглашаю в субботу в 13.00. Звоните прямо сейчас, записывайтесь к нам по телефону 105-95-59, код Москвы 495, вход свободный и бесплатный, приглашаю абсолютно всех. Схему проезда можете найти на нашем сайте ИФАМ.рф, русскими буквами.
А. Князева
―
Вот Денис смотрите, вы упомянули о депозитах, о том, что они не очень выгодны, но есть официальная статистика, согласно которой за первое полугодие валютные вклады в нашей стране в России по данным ЦБ увеличились, и составили больше 90 миллиардов долларов. Россияне сегодня вместо рублевых вкладов выбирают валютные, притом, что ставки по ним действительно снизились в последнее время, это порядка 4-6%. Вот на ваш взгляд специалиста, чем такая тенденция связана?
Д. Юсупов
―
Все очень просто, со страхом. Согласно психологии инвестирования, у любого человека с деньгами, вспомните хотя бы себя, есть два сильных, мощных опасных состояния: страх, и жадность. И именно страх управляет людьми в те моменты, когда курс рубля падает, и они бегут тут же в обменник, где зачастую на пике меняют все свои рубли на доллары. И так было всегда, и так оно есть, и так оно будет. Большинство наших людей к сожалению не обладают финансовой грамотностью для того, чтобы самостоятельно определить, в чем держать деньги, и как обогнать реальную инфляцию. А ведь по депозитам в валюте дают всего 4-6%, и это в наших условиях очень мало, инфляция гораздо выше.
Л. Гулько
―
Ну посмотрите, эксперты подчеркивают, что краткосрочные рублевые вклады сегодня не выгодны, а долгосрочные инвестиции многие россияне считают рискованными в сегодняшних условиях опять же, о которых мы с вами говорим, валютные вклады… Ну, действительно рациональный способ размещения средств.
А. Князева
―
По мнению многих.
Л. Гулько
―
Да. Хочется спросить как некоторые, да или нет?
Д. Юсупов
―
Вот нет, кончено нет. Ну не верите мне – верьте себе. Простой пример, по поводу инфляции. Инфляция, посмотрите в интернете, какова официальная инфляция по данным Росстата, а потом посмотрите реальную инфляцию по данным независимых экспертов, и сравните ее с прибылью, которые можно получить от валютного вклада. Вот есть четкое понимание: инфляция – враг любого инвестора. Получили прибыль 6 или 10%? Не обогнали инфляцию. Заработали на инвестициях 60% в год – обогнали. Все остальное – это знаете, просто не нужные слова.
А. Князева
―
Ну, вот если депозиты плохо, что деньги обесценивает инфляция – тоже плохо, тогда напрашивается вопрос, есть ли вообще сегодня конкурентоспособные, банально выгодные, с минимальными рисками какие-то варианты инвестиций для не профессионалов. Ну, к примеру таких людей, как мы с Левой?
Л. Гулько
―
Да.
Д. Юсупов
―
Конечно, есть. Ну например, доверительное управление. Суть доверительного управления заключается в его названии. Инвестор доверяет свои денежные средства к специалисту, который вкладывает их в различные недооцененные активы, и зарабатывает на их росте для вкладчиков. С учетом того, что наш российский фондовый рынок появился только в 90-е годы прошлого столетия, тема доверительного управления у нас не получила такого широкого распространения, как на западе, и была до последнего времени ограничена только финансовыми инструментами российского фондового рынка. А вот сейчас ситуация изменилась кардинально, объектом для инвестирования выступают не только российские ценные бумаги, но и американские, европейские, британские, и так далее. И доверительное управление – это сегодня хороший способ для тех инвесторов, у которых мало свободного времени. Сегодня на семинаре по инвестированию я обязательно расскажу про особенности доверительного управления в России. Про то, по каким критериям выбирать инвестиционный фонд обычному человеку, не профессионалу. Начало нашего семинара сегодня в 19.00, и в субботу в 13.00. Звоните прямо сейчас, записывайтесь к нам по телефону, 105-95-59, код 495. Вход бесплатный на первое посещение, поэтому приглашаю абсолютно всех.
Л. Гулько
―
Статистика: с 23 по 29 июля международные инвесторы вывели из российских активов 135 миллионов долларов. То есть, вот отток капиталов продолжается из недели в неделю. Вопрос, который я так понимаю, что вам задавали уже 100 миллионов тысяч раз, с чем это связано на ваш взгляд?
Д. Юсупов
―
С жадностью и алчностью это связано. Иностранные инвесторы, в отличие от российских инвесторов, они в большинстве своем финансово грамотные товарищи, и они прекрасно знают, ради чего они занимаются инвестициями.
А. Князева
―
Ради чего? Ради прибыли?
Д. Юсупов
―
Ну конечно!
А. Князева
―
Спекулянтский ажиотаж свой удовлетворить?
Д. Юсупов
―
Да. Деньги, больше их ничего не интересует. Вот как писал Карл Маркс еще сколько столетий назад про 300% прибыли, так все это и осталось для капиталистов и для инвесторов. Где можно больше заработать, туда деньги и перетекают. Немного теории: Чарльз Доу, основоположник одноименной теории, отец самого мощного биржевого индекса Доу Джонса, и к тому же еще основатель «Уолл стрит джорнал», разработал методику расчета, во что вкладывать деньги, во что не вкладывать. Значит ключевое понятие методики – тренд, то есть направление движения цены, и не важно, на что эта цена. Вот растет сейчас доллар, значит тренд по баксу наверх. Падает сейчас рубль, значит тренд вниз.
Л. Гулько
―
Красиво, тренд по баксу наверх.
А. Князева
―
Да, да, да, надо взять на вооружение. А мне все по баксу.
Л. Гулько
―
Да.
Д. Юсупов
―
И значит один из постулатов Чарльза Доу: если все растет, если тренд наверх – инвестируй. Покупай, тут высока вероятность заработать. Если тренд вниз, ну нельзя против тренда инвестировать. Ну не вкладывайте, потеряете вы деньги. Есть у американских инвесторов золотое правило, оно в виде поговорки: (говорит по-английски). Заходите по тренду, и будет вам дана хорошая прибыль. Иностранные инвесторы – они ребята законопослушные. Сказано им – сначала учимся, потом инвестируем, вот так они и поступают. Так вот по российским ценным бумагам, по индексу РТС сейчас тренд вниз. Нельзя по правилам инвестировать в акции, которые находятся в нисходящем ценовом канале. А вот индекс Доу Джонса наоборот растет последние годы, поэтому инвесторы со всего мира как знаете, как мухи на варенье, слетелись на эти ценные бумаги, которыми торгуют сейчас на «Найсе». Ну естественно любой рост, он рано или поздно, всегда сменяется падением.
А. Князева
―
Надо уточнить, что «Найс» - это Нью-Йоркская фондовая биржа.
Д. Юсупов
―
Ну да, да, да. Так вот любой рост – кончено будет падение, и рост американских акций ну конечно закончится, но до этого времени еще надо дожить. А пока знаете ли, они четко приносят прибыль. Лозунг любого инвестора звучит так: «Если у вас можно заработать, то мы идем к вам». Ну, где-то так. Так что действия иностранных инвесторов, которые выводят капиталы из России, они вполне логичны, меркантильны и понятны. А кто не знает правил инвестирования, тот значит и дальше сидит в падающих акциях, и теряет деньги. И это как правило, люди финансово не грамотные. Ну и для них знаете ли, не все так плохо, они просто могут придти сегодня на семинар, и узнать, что наконец делать.
Л. Гулько
―
Действительно.
А. Князева
―
Сделав тренд своим другом.
Л. Гулько
―
Да, чего там проще-то? Инвесторы и аналитики, опрошенные агентством «Блумбергс», предсказали падение цен на золото, ниже отметки в 1000 долларов к концу этого года. Теперь вот мнение 16-ти экспертов: к январю будущего года, золото будет стоить 984 доллара за унцию. По словам опять же аналитиков, причины снижения цен на золото – банальный выход драгметалла из моды, из тренда насколько я понимаю, да? Потеря харизмы, отсутствие фундаментального спроса на драгоценный металл. Правда? Так, да? Безоговорочно с этим соглашаемся?
Д. Юсупов
―
Безоговорочно согласиться с этим ни в коем случае нельзя! Ни в коем случае. Может быть это у них там на загнивающем западе, где финансово грамотные инвесторы, может быть золото там и теряет харизму, а наши люди, они последние 3 года скупают золото с большим удовольствием. И слитки в банках покупают, и в розницу сейчас можно купить хоть грамм, хоть 20, да хоть 100. Счета обезличенные металлические открывают, в надежде, что вот сейчас пойдет, пойдет, пойдет в рост. А оно все падает и падает, потому что тренд, как я уже говорил ранее, нисходящий.
Л. Гулько
―
Ну-ну, да.
Д. Юсупов
―
Но люди-то надеются, им же свойственно верить в будущее, поэтому они совершают стандартную инвестиционную ошибку нашего времени: вкладывают деньги в падающие активы. А вот во что вкладывать деньги сегодня, чтобы сохранить и приумножить, как это делать, где, и на какую прибыль рассчитывать, я вам расскажу обязательно на семинаре по инвестированию. И начало этого семинара сегодня в 19.00, или в субботу в 13.00, а записаться можно вот прямо сейчас по телефону 105-95-59, код города 495, я приглашаю всех.
А. Князева
―
Ну, а если некоторые люди, которые нас сейчас слушают, прямо сейчас хотят узнать, на какой процент можно рассчитывать в своих инвестициях. Вы сможете ответить на этот вопрос?
Д. Юсупов
―
Так, ну давайте попробуем. Значит инвестор – любитель, прошедший курс лекций у нас в учебном центре «ИФАМ», может ориентироваться на прибыль за год, примерно в 4-5 раз больше, чем на банковском депозите. Биржевые роботы показывают доходность за год – около 100%, хорошие инвестиционные фонды – порядка 30%. Ну, все-таки это знаете, это такие средние цифры, встречаются показатели и выше, и ниже, ну все же.
Л. Гулько
―
Да, давайте я… Я все об этом золотом…
А. Князева
―
Запасе человека.
Л. Гулько
―
Какие последствия несет в себе падение цен на золото? Такой банальный вопрос в общем-то.
Д. Юсупов
―
В общем-то, разные. Они будут разные для обывателя, купившего просто золото, и для обученного инвестора. На этом падении, обычные люди, финансово не грамотные, деньги скорее всего конечно потеряют. А вот те, кто вложили деньги в золото, они меня понимают. Те, кто уже у нас проучился, и меня слушают, они уже знают, что на падении золота можно заработать. На некоторых наших семинарах коллеги уже показывали, как это желать. Тут самое главное, на падающем тренде не стараться зарабатывать на росте, а зарабатывать на падении. Сложного ничего в это нет, научить можно любого человека, как правильно инвестировать деньги. Самое главное, чтобы было желание просто научиться.
А. Князева
―
Учиться всегда пригодиться, а вот сколько времени уходит на инвестирование денег, и на различный анализ? Есть ли какая-то вот такая средняя статистическая цифра?
Д. Юсупов
―
Ну, в среднем где-то полчаса в день. Ведь инвестиции – они тем и хороши, что любой человек может найти в них свою нишу. У кого больше свободного времени, тот каждый день будет совершать по несколько операций со своими инструментами выбранными. Кто-то уделяет занятию этому 10 минут утром, 10 минут вечером. Ну, то есть утром перед тем, как ехать на работу, инвестор анализирует рынок, открывает сделки, вечером придя с работы, он пожинает плоды утреннего труда, готовится к завтрашнему дню. Миссия наших специалистов учебного центра «ИФАМ», научить любого человека практическим навыкам инвестирования, на финансовых рынках, чтобы инвестировать, и получать прибыль. И научить не только дав теорию, но и дав практические навыки.
Л. Гулько
―
Ну да, как зарядка. Утром 20 минут, да?
Д. Юсупов
―
Можно и так сравнить, да.
Л. Гулько
―
Вечером 20 минут, и мышцы в порядке. Кстати говоря, на какой срок лучше инвестировать, на длительный, или на короткий?
Д. Юсупов
―
На короткий. Я не сторонник долгосрочного инвестирования, потому, что вот последние несколько лет, уж слишком много происходит важных и значимых событий в мировой экономике: в Греции, в Иране, в той же Америке, на Украине. И вот все эти события, они влияют на курсы валют, на стоимость акций, драгметаллов.
Л. Гулько
―
Ну кончено, еще как.
Д. Юсупов
―
краткосрочные вложения в настоящее время – они более эффективны, и приносят больше денег в разы, еще и за более короткие периоды времени. В десятки раз быстрее зарабатываются деньги, чем при инвестиционных горизонтах на годы, десятилетия. Поэтому не смотря на смутное время, на кризис, на падение рубля всех людей, у кого есть деньги, и кто хочет стать инвестором обученным, получать прибыль, кто хочет спасти свои деньги от этой реальной инфляции, и не только спасти, но еще и обогнать ее, я приглашаю на семинар по современным инвестиционным технологиям, на котором расскажу как, и во что именно сегодня надо вкладывать деньги. На реальных примерах я покажу, сколько на этих инвестициях можно заработать, начало нашего семинара уже сегодня в 19.00. Если сегодня не можете, то конечно можете придти в субботу в 13.00. А записаться можно прямо сейчас, позвонив по телефону 105-95-59, код Москвы 495. Вход абсолютно свободный, поэтому я приглашаю всех.
Л. Гулько
―
Ну да, а вот некоторые западные аналитик, которые предрекают России надвигающуюся рецессию, и обвал рубля.
Д. Юсупов
―
Да, да, да.
Л. Гулько
―
Они-то чего делают? Они критикуют российскую унитарную политику, да?
Д. Юсупов
―
Они критикуют.
Л. Гулько
―
Ну, вот по их мнению «рубль ослабевает из-за падения стоимости нефти, которая является главным», - это я сейчас читаю их выводы, - «экспортным продуктом РФ, и вместе с продажами газа формируют половину российских экспортных доходов.
А. Князева
―
Вот я тоже хотела узнать, в принципе есть ли у нас в стране ресурсы для того, чтобы не повторилась ситуация прошлого года, когда ну, буквально паника в рядах была, да? Потребительских. И доллар, и евро в обменниках баснословных денег стоили.
Д. Юсупов
―
Ну, ресурсы-то конечно есть, но только совсем не обязательно, что вот они будут пущены в ход. Во-первых ЦБ дал понять, что он за рыночный курс рубля, и не будет его поддерживать искусственно.
А. Князева
―
ЦБ даже похвалили за такую позицию.
Д. Юсупов
―
То есть они как сказали? Падает, и пусть падает. Во-вторых, ну плох тот полководец, у которого нет резерва. И битву проигрывает тот, кто без этих резервов первый остается. Поэтому я считаю, что когда осенью курс рубля снова покатится вниз, или он уже катится вниз, регулятор не станет этому сильно мешать. Я обращаю внимание людей, которые держат свои накопления в рублях. Ваши деньги в опасности. Просто переложить в доллары – это знаете, тоже вариант такой, промежуточный. Потому, что инфляция, она есть и в Америке, и доллары тоже ведь обесцениваются, хоть и меньше конечно, чем рубли. А вот что делать тем, кто не знает, я расскажу сегодня на семинаре, прямо сегодня вечером.
Л. Гулько
―
А что нового, скажите нам, за последние годы произошло в доверительном управлении в инвестиционных компаний, и так называемых хэдж-фондах?
А. Князева
―
Коль скоро вы уже об этом упомянули, хочется уже скобок, чтобы вы раскрыли скобки.
Д. Юсупов
―
Значит, произошло смещение интересов инвесторов в сторону более высокой надежности. Вот это и есть основное новшество в доверительном управлении. То есть, если еще лет 10 назад считалось, что важнее всего доходность, и сотня процентов годовых – это просто вот супер, то сейчас в первую очередь важна надежность инвестиций. В доверительном управлении мы стремимся к тому, чтобы свести возможные риски к минимуму. Клиент может в любое время забрать свои деньги. Он может прописать в договоре ограничение на размер возможных убытков. То есть, сейчас важно не только заработать для клиента деньги, сейчас важно заработать их с наименьшим риском. Вот в том случае доходность колеблется в районе 30-40 годовых в валюте.
А. Князева
―
Вы знаете, традиционно мой любимый я бы сказала вопрос, который я задаю из раза в раз. Обязательно ли учиться всем этим премудростям, может быть без этого обойтись как-то? Опустить процесс обучения?
Д. Юсупов
―
Вы знаете, никак не получится. Учиться надо обязательно, иначе такие спонтанные инвестиции, они ведь не принесут прибыли. И учебный центр «ИФАМ» дает все необходимые знания тем, кто хочет быть финансово свободным. Кто хочет, чтобы деньги работали на него, а не наоборот. Системы обучения уже четко отработанные, и мы даем уникальный сплав теорий и практики, которая позволяет получить уверенный результат. А первый шаг нужно сделать прямо сейчас, позвонить и записаться на семинар по телефону 105-95-59, код Москвы 495. К нам на семинар, начало которого сегодня в 19.00, и в субботу в 13.00. Придти, и узнать, во что вкладывать деньги, где и как, и сколько на этом можно заработать.
Л. Гулько
―
А скажите, пожалуйста, на семинар может придти абсолютно любой человек?
Д. Юсупов
―
Да.
Л. Гулько
―
Да?
Д. Юсупов
―
Да, первое посещение семинара бесплатное. Но тут надо оговориться, не всем этот семинар поможет. Прежде чем придти на семинар, вы должны сами себе ответить на 3 вопроса: зачем мне деньги? Такой вот вопрос. Что я буду инвестировать? И сколько времени я готов потратить на обучение инвестированию: час, день, может быть неделю.
Л. Гулько
―
Сложный вопрос-то.
Д. Юсупов
―
Ну, нужно определиться.
Л. Гулько
―
Особенно первый. Нет, я без всякой иронии говорю.
Д. Юсупов
―
Я понимаю, но тем не менее. И только потом, ответив на эти вопросы, нужно приходить. У меня есть набор стандартных правил которые я рассказываю на семинаре. Значит самый первый из них – никогда не инвестируйте деньги, если вы не можете мне на пальцах объяснить, зачем вы это делаете. Например, вы идете в банк, и инвестируете деньги в золото. Вот объясните мне на пальцах, почему именно в золото, а не в платину, или акции компании «Кока-Кола»? Объясните мне, сколько вы планируете заработать на этом вложении, когда вы их обратно продадите эти акции, и что вы будете делать, если вдруг стоимость вашего актива начнет снижаться? Там на 10 копеек, на 20, на рубль? А вот это нужно обязательно просчитать. Ну, вот этому мы собственно и учим, реальным вещам, прикладным. Остальные правила я естественно расскажу на семинаре.
А. Князева
―
А я все о своем. Есть ли люди, которые вот сами не хотят учиться, и вообще… Ну не знаю, по разным причинам: нет времени, нету возможности. Им вообще есть смысл к вам на семинар по инвестициям приходить?
Д. Юсупов
―
Есть смысл приходить тем, у кого есть деньги, кто уже вложил деньги, но сомневается в правильности своих действий, и тем, кто только собирается вложить деньги. Причем разброс суммы входа в Москве очень широкий ведь, он в среднем от 100 тысяч рублей, до нескольких миллионов. Российских инвесторов пугает то, чего они не понимают. Даже если человек с деньгами сам не хочет изучать инвестиционный анализ, то он наверняка захочет отдать деньги в инвестиционный фонд, которых сейчас в России действует не один десяток, и даже не одна сотня. А вот тем, у кого денег нет, вы меня извините, семинар не нужен. Взять например студентов. Ну они не о деньгах думают, а о том, о чем думают в общем юноши и девушки в 20 лет. У студентов денег нету, им этот семинар просто совершенно не нужен. А вот пройдет лет 10, тогда они задумаются, как сохранить и собственно приумножить.
Л. Гулько
―
Вот у нас с вами осталось буквально где-то полминутки, да? Да даже меньше до конца. Давайте еще раз напомним телефоны.
Д. Юсупов
―
Я напоминаю, что семинар пройдет сегодня в 19.00, в субботу в 13.00, звоните и записывайтесь к нам по телефону 105-95-59, код Москвы 495.
Л. Гулько
―
Денис Юсупов, финансовый консультант инвестиционной компании «ИФАМ» был нашим сегодняшним гостем, Анна Князева и Лев Гулько вели эфир, до встречи.
А. Князева
―
Всего хорошего.
Д. Юсупов
―
Всего доброго.