Современный мир инвестиций частного инвестора - Сергей Любащенко - Интервью - 2015-07-09
09.07.2015
Л. Гулько
―
11 часов 06 минут, Анна Князева, Лев Гулько, мы с вами в студии, здравствуйте.
А. Князева
―
Добрый день.
Л. Гулько
―
Да, привет. Давайте начнем, современный мир инвестиций частного инвестора. Как они сочетаются, и собственно что это такое. Сергей Любащенко, финансовый консультант инвестиционной компании «ИФАМ», здравствуйте Сергей.
С. Любащенко
―
Добрый день.
Л. Гулько
―
Добрый день. Давайте сразу, значит какие самые Сергей… Ну, скажем так, популярные, или самые любимые объекты для денежных вложений сейчас распространены в нашей стране?
С. Любащенко
―
Вот именно сейчас, в данный момент?
Л. Гулько
―
Прямо сейчас, да.
С. Любащенко
―
Ну конечно, были распространены банковские депозиты, а самые любимые были вложения в иностранную валюту. К сожалению банковские депозиты, а так же операции с наличной валютой в настоящий момент являются не очень доходными. Я думаю, вы об этом прекрасно знаете. Да и по надежности уже возникают вопросы. Посмотрите, сколько лицензий отозвал ЦБ в прошлом году. Процентные ставки по депозитам не высоки, и вы это тоже прекрасно знаете.
Л. Гулько
―
Да, конечно.
С. Любащенко
―
Да. А по поводу наличной валюты… Ну, вспомните ажиотажные покупки валюты в конце 2014 года, когда курс взлетел до небес.
Л. Гулько
―
Ужас.
А. Князева
―
Ужас-ужас, я бы сказала.
С. Любащенко
―
Не то, что ужас, да? Поэтому в настоящий момент очень популярными являются два вида инвестиций: это индивидуальный, и коллективный. Они в разы превосходят проценты по банковскому депозиту. Ну, в двух словах, да? Индивидуальные инвестиции – что это такое? Инвестор инвестирует в любые объекты вложений на свой страх и риск, и естественно, здесь надо быть очень подготовленным человеком для того, чтобы качественно и грамотно оценить и создаваемый портфель инвестиций, и предполагаемую доходность, и качество закладываемых рисков. Без этих специализированных знаний, инвестор особенно начинающий, может сделать заведомо не правильное вложение, как вы понимаете. То есть, главный и основной критерий здесь – это знание. Далее, коллективные инвестиции. Инвестор вкладывает свои деньги в инвестиционный фонд, управляемый профессионалами, который конечно имеет свое название, историю, но и само собой разумеется результаты. Результаты должны быть не менее, чем за год, а лучше за 2-3 года, чтобы посмотреть динамику извлекаемой прибыли. Так же здесь необходимо смотреть так называемый входной билет. То есть, это нижний предел, который устанавливает фонд для привлечения инвестиций.
А. Князева
―
Нижний денежный предел, да?
С. Любащенко
―
Ну конечно, кончено, да. Ну как правило, частный инвестиционный фонд устанавливает минимальную сумму вложений – это 1000 долларов, там 1000 евро, или их эквивалент в рублях.
А. Князева
―
Вот вы только что перечислили несколько таких интересных моментов, и хотела бы все-таки, чтобы вы конкретизировали и посоветовали бы людям, которые имеют определенный капитал, интересуются инвестициями, но от традиционных способов вложения еще не отошли. Вот все-таки что выбрать? Потому, что действительно очень много всяких инструментов на рынке.
С. Любащенко
―
Ну, конечно, конечно. Но сначала нужно определиться со своим статусом инвестора. Или вы становитесь индивидуальным частным инвестором, будете учиться выбирать объект инвестиции, анализировать их, правильно и грамотно оценивать риски вложений, и потенциал доходности. Или же вы становитесь коллективным инвестором, и вкладываете свои средства в инвестиционный фонд. Здесь все решает фактор времени, который вы готовы потратить на свое обучение, и далее самостоятельно заниматься вложением своих средств, или же вы передаете средства для управления и извлечения прибыли, профессиональным управляющим инвестиционного фонда, согласно тем правилам, которые он устанавливает. Здесь прежде всего необходимо обратить особое внимание на цену входа, и прогнозируемую доходность. У нашего фонда ориентировочная доходность в районе 30%, ну плюс/минус. Это в 3 раза, хочу подчеркнуть, в 3 раза больше, чем средний процент по банковскому депозиту. Посмотреть динамику доходности по годам, задать вопросы я предлагаю на сегодняшнем семинаре, в 19 часов вечером буду проводить семинар по адресу улица Щепок дом 5/7, строение 2. Телефончик для предварительной записи: 105-95-59. Для тех, кто придти не сможет, в субботу жду в 13 часов там же, по тому же адресу. Телефон 105-95-59, код Москвы 495.
Л. Гулько
―
Я хочу напомнить нашим радиослушателям, что у нас есть телефон для ваших СМС сообщений: +7-985-970-45-45, если у вас есть вопросы – присылайте, и постараемся в конце собственно ответить на присланные вами вопросы. Теперь вопрос Сергею. А вот скажите. Как лично вы стали инвестором?
С. Любащенко
―
Ну, Лев, это было очень давно, 92-й год.
А. Князева
―
Ну, правда.
С. Любащенко
―
Ну, это правда, конечно правда, а куда деваться? Только недавно развалился Советский Союз, и надо было решать, что делать дальше. Ну, как дальше жить, что собственно говоря, делать. Так что по многим критериям получается, что я пришел в мир инвестиций как бы так сказать, совершенно случайно.
А. Князева
―
В прошлом веке.
С. Любащенко
―
Да, совершенно верно. Ну, все мы как-то выходим на улицу из подъезда, да? Все мы выходим на улицу, и заходим с улицы в дом, все правильно. Тогда была еще биржа РТСБ, если помните, российская товарно-сырьевая, это улица Мясницкая, по-моему бывшее здание почтамта… Ну, давно было. И я учился самостоятельно на своих собственных деньгах, продавать и покупать акции российских предприятий. Конечно помочь было некому, не было учебников, курсов, даже ознакомительных семинаров. Ничего не было из того, что доступно сейчас, о чем я в глубине души, если так задуматься, конечно немножко жалею. Очень много времени, сил и средств было бы сэкономлено.
А. Князева
―
Ну, вот я когда готовилась к эфиру, умное изречение вычитало о том, что статистика – главный бинокль, позволяющий участникам рынка взглянуть за горизонт.
Л. Гулько
―
Красиво.
А. Князева
―
Вот Сергей, согласны ли вы с этим, и что по-вашему еще нужно знать частным инвесторам, за чем следить?
С. Любащенко
―
Это не совсем так. Статистика служит прежде всего для анализа объекта вложений, и необходимо знать, где именно брать достоверную статистику, и далее как правильно с ней ознакомиться, ну и грамотно применять на практике. А зачем она тогда собственно говоря нужна? Ведь не секрет, что статистических данных великое множество. Какие-то из них нужны, какие-то не нужны. Далее, допустим нужные да? Отбросили не нужные, нужные. Как анализировать нужные данные от извлечения прибыли от инвестиций, и в каком объеме, даже какую первичную литературу прочитать. Ну, предлагаю об этом поговорить сегодня, задать интересующие вас вопросы на открытом семинаре. Сегодня будет в 19 часов, в субботу в 13 часов. Буду ждать вас по адресу: улица Щепок, дом 5/7, строение 2. Телефон для предварительной записи: 105-95-59, код Москвы 495.
Л. Гулько
―
Вы знаете, есть такая поговорка: «рыбак рыбака ненавидит наверняка».
С. Любащенко
―
Ненавидит?
Л. Гулько
―
Вот я вдруг неожиданно вспомнил. А правда ли, что если один инвестор заработал, то другой инвестор должен обязательно потерять? Такой закон сохранения.
С. Любащенко
―
Нет, это не так, сейчас поясню. Существует не правильная теория, которой почему-то придерживаются многие. О том, что мир денег конечен, что общая сумма денег неизменна. Ну, это же не так?
Л. Гулько
―
Нет.
С. Любащенко
―
Конечно.
Л. Гулько
―
Конечно.
С. Любащенко
―
Печатные станки в разных странах мира работают еще как.
Л. Гулько
―
Конечно.
С. Любащенко
―
Инфляционные процессы идут, да? Постоянно проходят валютообменные сделки на торговых площадках по всему миру, и смотрите, какие происходят интересные вещи. Предположим… А такое происходит очень часто, крупные банки, там инвест-фонды, вдруг начинают продавать какой-то актив. Не важно какой, абсолютно не важно. Валюту там, золото, нефть, не важно, и сразу возникает вопрос, да? Почему? Это же не выгодно. А они это делают, и объем предложений на рынке становится очень серьезным. Естественно начинаются покупки сторонними инвесторами, тем более, что если цена привлекательна. Вот и получается, что в один и тот же промежуток времени происходят и покупки, и продажи, и заработать могут как продавцы так и покупатели, только в разный момент времени.
А. Князева
―
Я хочу напомнить, что в нашей студии Сергей Любащенко, финансовый консультант инвестиционной компании «ИФАМ». И мой следующий вопрос связан с доходностью разных инструментов. Вы уже упомянули, что где-то она больше, где-то меньше, а вот на ваш взгляд, какие инструменты в текущих кризисных экономических условиях могут быть для инвесторов интересны?
С. Любащенко
―
Понятен вопрос. Как я уже говорил ранее, инвестору необходимо определиться, самостоятельно он будет инвестировать, или коллективно. Если самостоятельно, необходимо пройти обучающие курсы, и тратить в день от получаса до часа. Этого вполне достаточно для того, чтобы постичь азы. Но без этого вы просто не сможете правильно ориентироваться в мире инвестиций. Как говорил великий Ленин: «учиться, учиться, и еще раз учиться», да?
Л. Гулько
―
Учиться обязательно.
С. Любащенко
―
То есть, золотые слова. На самом деле вот в прямом и переносном смысле этого слова, золотые слова. Далее, если вы человек занятой, работаете на работе, но хотите получать заработок, в разы превышающие банковский процент по депозиту, пожалуйста, мы предлагаем и эти продукты для частных инвесторов. Биржевые роботы. Люди всегда хотели, чтобы биржевые сделки за них совершали машины, это абсолютно нормально. Тем более, что робот выполняет очень важную работу, он убирает психологию.
А. Князева
―
Эмоции, да?
С. Любащенко
―
Он убирает это. Эмоции все, потому, что прекрасно мы с вами знаем, как допустим человек хочет совершить какую-то сделку, начинает думать, сомневаться. Робот не думает, робот не сомневается, он просто совершает действие. Это просто компьютерная программа, которая работает по заданному алгоритму. Вам нужно только выбрать робота по заданным параметрам. Ну, почему? Роботы разные, работают на разных депозитах, в разных режимах. Роботы разные, люди разные, я думаю это понятно. А наши специалисты помогут его установить, и настроить. Ну, и последнее для людей, у которых нет времени или желания учиться, как я это уже говорил выше – это коллективное инвестирование. Минимальная сумма вложений, прогнозируемая доходность, диверсифицированный портфель инвестиций… Диверсифицированный – значит разложенный по разным активам, и обязательно захеджированный, то есть застрахованный на альтернативных рынках, это очень важно - страховка. Чему, и в каком объеме учиться, как правильно выбрать робота, какая текущая доходность уже была получена в инвест-фонде, на все эти вопросы отвечу на сегодняшнем семинаре в 19 часов, по адресу: Улица Щепок дом 5/7, строение 2, телефон для записи: 105-95-59. Для тех, кто сегодня не успеет – ничего страшного, в субботу в 13 часов будет повторный семинар по этому же адресу. Еще раз телефон для предварительной записи: 105-95-59.
Л. Гулько
―
Вы знаете, я как-то сегодня так сказать вспоминаю всякие разные поговорки и кинофильмы, вот в одном известном, замечательном кинофильме-сериале была такая фраза: «Нестор Петрович, работаешь, работаешь, а потом бах – вторая смена». Значит, о чем я? Ну, например захочет человек вложиться в акции какой-нибудь крупной компании, да? А у нее бах – и налоговые неприятности, или там прибыль упала. Я собственно о рисках, есть ли риски?
С. Любащенко
―
Ну, конечно риски существуют, конечно. Но мы учим правильно взвешивать и оценивать информационный поток, чтобы принимать верные инвестиционные решения. Действительно, новостей очень много, с них можно запутаться, от них пухнет голова. Но если вы знаете, на что обращать внимание, то любую новость можно обратить себе на пользу, на финансовую пользу. Ну, например отвечаю Лев на ваш вопрос, давайте например возьмем новости с прошлого.
Л. Гулько
―
Да, давайте.
С. Любащенко
―
Падение в 2008 году акций компании «Мечел», когда к руководству компании хотели доктора прислать.
А. Князева
―
Помним, помним. Даже помним, кто хотел доктора прислать.
С. Любащенко
―
Да, но падение вполне было предсказуемое, люди в теме прекрасно понимают, о чем я говорю, да по-моему вы тоже прекрасно понимаете. Но это дело прошлое, согласен. Давайте перейдем к более свежим новостям, уже набившим оскомину, проблемы в Евросоюзе. Они ведь не вчера начались, а многие инвесторы уже заработали на падении курса евро на международном рынке. Хочу сообщить так же, что он и дальше будет падать до паритета к доллару: один к одному. Это мой прогноз, ближе к концу года. Можно на этой информации заработать? Конечно можно.
А. Князева
―
Ну а я Макаревича вспомнила, да? Ты помнишь, как все начиналось? Собственно, когда вводили евро, и предполагалось, что будет паритет.
С. Любащенко
―
Но это понятно, но это было раньше. Экономика меняется, все меняется, все правильно. Но я сейчас говорю о том, что я сейчас вам в июле говорю о том, что произойдет ближе к концу года, и эту информацию можно взять на вооружение. Ну ладно, еврозоне – бог с ней, да? Дальше, давайте поближе к России. Курс рубля идет… К сожалению, но тем не менее он идет на снижение к верхней границы в район 59-60 рублей за доллар. Почему так? Нефть дешевеет, плюс макроэкономические показатели нашей страны к сожалению ухудшаются. Понимаем, да?
Л. Гулько
―
Да.
С. Любащенко
―
Следующее, тоже как бы информация к размышлению, а может быть для кого-то и как руководство к действию. Далее, золото сейчас стоит около 1150 долларов за тройскую унцию, но я вчера делал анализ, у меня данные к сожалению вчерашние, с утра не успел посмотреть котировки, уж извините. А к началу очень может хорошо стартануть в район 1400 долларов за тройскую унцию. 250 долларов потенциальной прибыли на депозит. Но опять-таки, люди в теме понимают, о чем я говорю. По причине все той же нестабильной ситуации в еврозоне, и началу цикла повышения процентных ставок федеральным резервом. Вот далеко не полный новостной список, который можно и нужно считаю, обращать себе в прибыль.
А. Князева
―
То есть, те самые риски, да? Превратить в плюс.
С. Любащенко
―
А почему нет, то? Кто же нам мешает? Надо только знать, где именно брать этот новостной поток, и как правильно с ним работать.
А. Князева
―
Ну вот много открытых источников информации существует, о которых вы говорили. Это и новости, аналитика, и те самые пресловутые заявления известных политиков, и со всем этим участники рынка конечно имеют возможность знакомиться. А вот скажите пожалуйста Сергей, насколько важно для успешного инвестора все же владеть инсайдом?
С. Любащенко
―
Ваш вопрос хорош, но давайте разобьем его на 2 части. Значит что касается первой части вопроса, на самом деле источников информации действительно много. Но для успешного инвестирования столько не нужно, а нужно-то всего не много. Если вы самостоятельный инвестор, вам для ручного инвестирования нужна торговая платформа с поставщиком котировок, и календарь экономической информации. Для автоматизации прибыльной торговой системы, нужен торговый робот. Если вы сторонник коллективного инвестирования, хотите передать деньги в управление профессионалам? Пожалуйста, у нас есть инвестиционный фонд. Входной порог 1000 евро, ориентировочная доходность 30% годовых, естественно. Все сделки захеджированы, то есть застрахованы на альтернативных рынках – это ответ на первый вопрос. Вторая часть вопроса вашего, что касается инсайда. Конечно не секрет, что многие успешные инвесторы сделали состояние именно на нем. Хотя инсайд вообще-то наказуем, давайте говорить об этом прямо. Главное в инвестирование – это осведомленность о рыночных механизмах и правилах, позволяющих делать правильные шаги в мире инвестиций, и этому мы можем естественно вас обучить. Более того, по окончанию курса обучения самостоятельного инвестирования, или приобретение робота, вы можете обращаться в наш офис в любой момент, если возникнет такая необходимость. Никто конечно вас не оставит одних, плавать…
А. Князева
―
В свободное плавание.
С. Любащенко
―
В бушующем море инвестиций – нет, никто не оставит, никто не бросит естественно. А клиенты нашего инвестиционного фонда всегда получают качественную и оперативную информацию по своим вложениям, с ежемесячно начисляемой прибылью, это очень важно. И сегодняшний открытый семинар в 19 часов, а в субботу в 13 часов, будет посвящен именно этим инструментам инвестирования. Предварительно запись по телефону 105-95-59, код 495. Адрес, где будет проходит семинар: улица Щепок, дом 5/7, строение 2.
Л. Гулько
―
Давайте посмотрим, пока мы с вами беседовали, чего нам прислали. Ну, вот давайте сейчас секундочку, я пролистаю. Ага, вот смотрите, значит Мария из Москвы, как подписана эта СМСка, вот что пишет: «Здравствуйте, хочу вложить свои небольшие сбережения в инвестиционный фонд, но в 300% не верю. На что посоветуете обратить внимание в первую очередь, чтобы как говорится, волки были сыты, и деньги цела, да еще и с прибылью. Спасибо».
С. Любащенко
―
Ну, с юмором на самом деле вопрос. Но я отвечу на него как профессионал, как специалист, да.
Л. Гулько
―
Тоже с юмором?
С. Любащенко
―
Нет, как специалист, и как профессионал. Во-первых, Мария не 300, а 30. Вы наверное…
А. Князева
―
Найдите 10 отличий.
Л. Гулько
―
Да, хорошая разница такая, логичная.
С. Любащенко
―
Это нормальный, хороший процент. Единственное, там наверное не подписано было, в какой фонд она собирается вложить?
Л. Гулько
―
Нет, не подписано.
С. Любащенко
―
Ну, давайте проведем параллель.
Л. Гулько
―
Давайте.
С. Любащенко
―
У нас порог – это 1000 евро. Сколько там, я конечно не знаю. Может быть 100, а может быть и гораздо выше – миллион.
Л. Гулько
―
Порог, в смысле…
С. Любащенко
―
Порог – это нижняя планка, предел, от которого начинаются инвестиции. Далее, средний предполагаемый процент в год – это в районе там 25-30%, это у нас. Сколько там, тоже неизвестно, да? Далее, начисление прибыли, и отчетность у нас идет ежемесячно. Если деньги вкладываются на год, я считаю, это крайне важно. Ну, если так вот брать что-то типа зарплаты, да? Если можно так сказать дополнительно, естественно. Это на что нужно обращать внимания, это я отвечаю на вопрос Марии. Но, теперь следующий момент, это важное отличие. Дополнительные вложение, и максимально… Или отзыв, или отзыв вложений. У нас это без ограничений, то есть в любое время без ограничений вы можете как доложить деньги, так и снять деньги. Хоть 100%. Может другой фонд такие же условия предоставить? Я очень глубоко сомневаюсь.
А. Князева
―
Ну, надо смотреть наверное.
С. Любащенко
―
Так я и смотрю, параллель. Мария, если вы слышали мое интервью, пожалуйста, вы можете придти на открытый семинар, мы вам покажем, расскажем, доходность увидите, все. И можете принять уже тогда окончательное решение. Но еще один момент, я хотел бы заострить на нем внимание – это что касается не только доходности, но и гибкости, так называем безопасности, да? То есть, средства должны быть вложены в высоко ликвидные активы для того, чтобы можно было успеть быстро их купить или продать, и соответственно необходима безопасность. То есть, сделки должны быть захеджированя, то есть, застрахованы на альтернативных рынках.
Л. Гулько
―
Вот смотрите, значит еще одна СМСка от Сергей, из города Санкт-Петербурга. Он пишет вот, что: «Сколько опытный инвестор должен оставлять себе прибыли, а сколько отчислять на развитие»? Ну развитие – это я так понимаю…
С. Любащенко
―
Чего-то я не совсем понимаю вопрос.
Л. Гулько
―
Покупать там какие-то, да? Вот человек заработал скажем миллион, да?
С. Любащенко
―
Ну, я буду рад и счастлив.
Л. Гулько
―
Сколько он оставляет себе, а сколько…
С. Любащенко
―
Так это личное дело каждого инвестора.
Л. Гулько
―
А, это личное дело? То есть, нет такого…
С. Любащенко
―
Никаких ограничений нет.
Л. Гулько
―
Там 5% туда, а…
С. Любащенко
―
Вы можете инвестировать все обратно, вы можете все снять.
А. Князева
―
Ты сможешь, если захочешь.
С. Любащенко
―
В любой момент времени вы можете сделать все, что угодно. Это ваши деньги, наша задача как профессионалов их увеличивать естественно, а как их тратить, как их расходовать – это личное дело каждого инвестора. Я считаю, это очень правильно.
Л. Гулько
―
Так что Сергей, на себя только. В этом случае рассчитывайте только на себя.
С. Любащенко
―
Ну, в плане как потратить – я думаю проблем-то никаких нет.
А. Князева
―
Сергей, а вот ваши любимые инструменты, во что вы инвестируете?
С. Любащенко
―
Ой, ну у меня их много, потом я все-таки экономист по образованию, у меня есть принцип такой – не класть все яйца в одну корзину. У меня есть средства и в инвестиционном фонде, я туда вкладываюсь. Это очень как бы хорошо, почему? Потому, что работают профессионалы, я прекрасно знаю, что они дров не наломают, не напортачат, и дадут мне естественно прибыль. Плюс я сам работаю на бирже. Зарабатываю, торгую на фьючерсах американских, вчера очень хорошую прибыль сделали. То есть, я как и самостоятельный инвестор, и как коллективный. Но Анна, вы простите, у меня очень большой опыт. Все-таки 22 года на бирже, я с 92-го года инвестор, это все-таки что-то да значит.
Л. Гулько
―
Еще одна СМСочка в конце. Вот нам пишут из Самарской области: «Уйти ли из евро в (неразборчиво), не знаю что это такое, ли доллары. Золото в слитках и монеты не рассматриваю, не понимаю я их».
С. Любащенко
―
Почему золото не рассматривается?
Л. Гулько
―
Ну, не знаю. Может быть, как-нибудь развеете?
А. Князева
―
А, обезличенные металлические чета наверное.
Л. Гулько
―
А, обезличенные металлические счета, да.
С. Любащенко
―
А, это имеется в виду?
Л. Гулько
―
Да.
С. Любащенко
―
Ну, я могу сказать, что если человек какие-то вложения уже сделал, вот в данный момент сделал, да? то в принципе если он получил норму прибыли, пусть выходит, снимает прибыль. Это принцип успешного инвестирования для любого биржевика, и любого частного инвестора. Сделал прибыль – уходи, дальше нужно рассматривать уже совершенно другие вложения, если ты хочешь действовать дальше. Поэтому здесь вопрос, он не совсем корректен, я на него сейчас корректно вам ответить не смогу, это нужно знать…
А. Князева
―
Ну, может быть на семинар пригласить?
С. Любащенко
―
Да, пожалуйста, пожалуйста. Но там по-моему Самарская область. Вы позвоните по телефону 105-95-59, и вам естественно наши специалисты грамотно и квалифицированно ответят, но нужно знать предысторию ваших вложений.
Л. Гулько
―
Ну, вот Светлана спрашивала, она говорит вот извините не подписалась – Светлана. Спасибо вам огромное, Сергей Любащенко, финансовый консультант инвестиционной компании «ИФАМ» был у нас сегодня в качестве эксперта. До новых встреч, удачи вам.
С. Любащенко
―
До свидания, вам тоже.
Л. Гулько
―
Всего хорошего.
А. Князева
―
Спасибо, всего хорошего.