Готовые инвестиционные решения для частных инвесторов России - Виктор Борисов, Николай Мельничук - Интервью - 2015-01-06
06.01.2015
Готовые инвестиционные решения для частных инвесторов России - Виктор Борисов, Николай Мельничук - Интервью - 2015-01-06
Скачать
А. Дыховичный
―
11 часов 06 минут в столице, добрый день, вы слушаете радиостанцию «Эхо Москвы», у микрофона Алексей Дыховичный. У нас в гостях Виктор Борисов, управляющий «Лабораторией инвестиционных технологий», и Николай Мельничук, аналитик «Лаборатории инвестиционных технологий». Виктор, Николай здравствуйте.
В. Борисов
―
Добрый день.
Н. Мельничук
―
Доброе утро.
А. Дыховичный
―
Готовые инвестиционные решения для частных инвесторов в России, так звучит тема нашего эфира. И в принципе, российская биржа уже открылась, все отдыхают, а биржа работает с вчерашнего дня. Что по открытию не только российской на самом деле… Практически весь мир уже открылся, да?
В. Борисов
―
Конечно, весь мир уже давно открылся.
А. Дыховичный
―
Что там происходит? Ну, нефть продолжает валиться, да? Падать. Что еще там происходит?
Н. Мельничук
―
Да, ну наверное давайте мы с вами коснемся того, что скажем, интересует в первую очередь наших радиослушателей. Это то, что происходит с российской валютой, и с долларом у нас в России. Нужно здесь отметить, что в конце года доллар у нас закрепился на отметках где-то около 55-ти. И нужно сказать, что это стоило нашему правительству и ЦБ значительных скажем усилий. И значительные ресурсы были на это потрачены. С чем это связано? Ну, скажем так, что правительство не хотело, чтобы вот в эти вот новогодние праздники очень резко проявила себя инфляция, то есть она начала расти. Поэтому были брошены на это усилия. Но то, что мы видели на вчерашних торгах – то, что доллар при открытии сразу же он резко вырос, и по итогам дня он прибавил около 5 рублей. И сейчас этот рост продолжился. То есть, сейчас уже торгуется где-то в районе 61,50 за один доллар. И как мы прогнозируем, что этот рост так же будет продолжаться в течении уже всего января и февраля месяца. В первую очередь это связано с тем, что у российских компаний все еще остались большие долги на западе, перед западными банками. И их нужно выплачивать собственно говоря, поэтому у них ощущается нехватка именно валюты, и они будут ее покупать.
В. Борисов
―
Да, вот сейчас благодаря новогодним праздникам люди на работу не ездят. И не так активно следят за курсом доллара конечно, как это было перед новым годом. Но вот эта вот вилка – разница между официальным курсом ЦБ и биржевым курсом, достаточно сильно увеличилась. То есть, сейчас 56 рублей 24 копейки – это официальный курс, и реальный курс уже…
А. Дыховичный
―
(Неразборчиво) еще в 14-м году, да?
В. Борисов
―
Ну конечно, да. И на новогодние праздники. И реальный курс на текущий момент составляет больше 61 рубля. То есть, опять же вот Николай сказал о том, что мы прогнозируем дальнейший рост. И вот причины вот этого дальнейшего роста, и вообще цели, да? Докуда может дойти валюта, докуда может дойти доллар, как сильно просядет рубль, сегодня на семинаре мы будем разбирать. У нас сегодня пройдет открытый семинар, всех приглашаем на него, проведу я его в центре города, Гостиный двор, улица Ильинка, дом 4. И там как раз посмотрим, обсудим все эти моменты с валютой. То есть, как можно застраховаться от этого. Потому, что многие компании и многие люди, кто скажем так в теме, они используют некие там инструменты, и некие стратегии инвестиционные для того, чтобы страховать свой риск. Потому, что естественно падение валюты отечественной, оно приводит к удорожанию всех товаров, мы уже это видим. То есть многие компании вообще прекратили продажу, приостановили продажу своих товаров до выяснения обстоятельств, да? Некоторые компании завышают цены даже на старые продукты, которые давно уже были куплены, еще по старому курсу. Все это негативно сказывается на конечном потребителе. Но не бывает… На бирже не бывает там либо там все белое, либо все черное, да? И там и там, ну, в любой ситуации есть и плюсы, и минусы. То есть, человек не подготовленный чаще всего, во время таких кризисных процессов, которые мы наблюдаем, он деньги теряет. А человек подготовленный… У человека подготовленного есть возможность для заработка в этих же самых условиях. Потому, что денег не становятся меньше. Они просто перетекают их одной области в другую, из одних карманов в другие. И как в этих всех процессах сориентироваться, мы в «Лаборатории инвестиционных технологий» учим, ну и сегодня на семинаре я об этом подробнее расскажу. Напоминаю, что проведу его в центре города, улица Ильинка дом 4. Приглашение можно получить по телефону: 213-01-13, код 499.
А. Дыховичный
―
Семинар еще раз, когда?
В. Борисов
―
Сегодня в 19.00, Гостиный двор, то есть легко добраться, очень удобно. А телефон 213-01-13, код 499. То есть, нужно позвонить, зарегистрироваться на него.
А. Дыховичный
―
Так с рублем. Я понял, что по вашим прогнозам ближайшие пару месяцев, да? Январь, февраль вы сказали, рубль будет продолжать ослабевать по отношению к евро и к доллару, да?
Н. Мельничук
―
Да, совершенно верно.
А. Дыховичный
―
И что, вот неужели он обратно к 80 уйдет по отношению к доллару?
Н. Мельничук
―
Все может быть. Потому, что здесь нужно так же смотреть еще и за ценой на нефть. Например, вчера на лондонской бирже цена на нефть упала сразу более, чем на 3,5 доллара. И сейчас по последним котировкам… То есть, пробила уже психологически важный рубеж в 55 долларов за баррель, и сейчас находится в районе где-то 52,80 доллара за баррель. То есть, это очень существенный скажем такой признак того, что рубль будет дешеветь по отношению к доллару. Потому, что ну все мы прекрасно знаем, что наша экономика российская – она сырьевая, и по сути дела от цены на нефть зависит вся жизнь в нашей стране, и в том числе и поступление в бюджет в первую очередь, ну и собственно говоря, все остальные цены на какие-то товары.
В. Борисов
―
И причем вот этот вот тренд, он может снижаться продолжать. То есть, почему, да? Вообще происходит падение цены на нефть? Потому, что объемы добычи ее сейчас находится на максимумах. То есть, Россия получается в 14-м году побила максимум советского времени, то есть по добычи нефти. Очень активно ее добывает Саудовская Аравия, при этом смотрите, США превратились в крупнейшего производителя тоже нефти. Они всю жизнь ее импортировали, около 60% импорта приходилось на США. Сейчас эта цифра очень значительно упала. То есть, на рынке есть переизбыток нефти, а это соответственно… Если предложение большое, то это ведет к падению цен ан нефть. Причем Объединенные Арабские Эмираты, они объявили… Ну, вообще опек заявил о том, что они будут сохранять квоты добычи на этом же уровне на текущем, даже если цена на нефть упадет до 20 долларов за баррель. Ну а 20 долларов за баррель – это естественно уже для России будет далеко не самое приятное, да? То есть, это вот вообще скажем так уровень… И уровень потребления, и уровень жизни, и вообще схемы модели, да? К которой мы привыкли за последние десятилетия, они уже не будут работать. То есть, картина мира меняется. То есть, вот с 2000 года цена на нефть очень сильно выросла. Вот за эти 10 лет. И вот это десятилетие, да? Оно скажем так, вошло в историю, как… Ну, для России, да? По крайней мере, как… Ну, скажем как легкие деньги. То есть, бюджеты наполнялись активно, при этом даже не нужно было особо развивать какие-то отрасли, какие-то сферы, да? Деньги шли итак за счет экспорта. Сейчас будет картинка меняться, и человеку простому в этих условиях тоже нужно менять модель поведения свою. То есть, тоже нужно находить какие-то… Ну, скажем так, источники дохода для того, чтобы увеличивать свое благосостояние, или чтобы хотя бы сохранять его на том же уровне привычном. То есть смотрите, допустим ни… Скажем так, ни один человек не… Я имею в виду, который среднего, да? Среднего достатка и выше. Чаще всего имеет не один источник дохода. То есть, если у нас например, мы получаем деньги только за счет заработной платы, или за счет бизнеса своего, то это плохо. Потому, что бизнес может закрыться, допустим работодатель тоже там… Будут сокращения в текущем 2015 году скорее всего. И тогда источник… Вот эти вот поступления финансовые ваши, да? они соответственно прекратятся. Если же мы имеем несколько источников дохода, ну например как привыкли в Москве? Сдавать квартиру. То есть, получать например заработную плату, сдавать квартиру, это уже два источника дохода, это уже лучше. Так вот, вот этими источниками дохода нужно окружить себя по максимуму. Чем их больше, тем лучше. И как это сделать, вот в «Лаборатории инвестиционных технологий» мы и разбираем, то есть этому учим. То есть, какие есть действительно варианты на финансовых рынках, что предлагают сейчас компании, чем можно воспользоваться, что подходит конкретно под вас. То есть, по затратам, по финансам, по возможностям, по потребностям. Об этом поподробнее я сегодня на семинаре расскажу. Напоминаю, что проведу его в 19.00 в Гостином дворе. Приглашение можно получить по телефону 213-01-13, код 499. Кому неудобно приехать сегодня в офис, точно такой же семинар я проведу в субботу в час дня, и…
А. Дыховичный
―
В эту субботу?
В. Борисов
―
Да, в эту субботу. И в пятницу у нас будет онлайн семинар. То есть, на него можно зарегистрироваться на нашем сайте lab-invest.ru. Виктор Борисов, управляющий «Лабораторией инвестиционных технологий», и Николай Мельничук, аналитик «Лаборатории инвестиционных технологий» у нас в гостях. Виктор, я вот к сожалению не записал за вами вот эту фразу, когда вы сказали о том, что если нефть будет стоить 20 долларов за баррель, то это… Вы как-то так сказали, не очень приятно будет нашей стране. Что-то такое вы сказали. Вот я это точно не записал. Не очень приятно – это вот было ниже 100 долларов, а если брать вот эту вот формулу… Знаете, что нефть должна стоить в районе 3,5 тысяч рублей за баррель. То тогда при цене 20 долларов за баррель, я просто… Это просто арифметика, доллар должен стоить, чтобы вот оставаться внутри этой формулы, доллар должен стоить… Я выговорить это не могу, 175 рублей. Получается ну, 175 на 2 – 3500.
В. Борисов
―
Да, но тут надо вспомнить, что не зря наверное банки закупили табло с пятизначными цифрами, да?
А. Дыховичный
―
Это слухи, или это что?
Н. Мельничук
―
Нет, это факт. То есть, чтобы можно было писать уже трехзначные рублевые значения, ну и там оставлять…
А. Дыховичный
―
И копейки, да?
Н. Мельничук
―
Более того, то, что сказал Виктор про цены на нефть, что США превратились в самого крупного производителя нефти. Здесь нужно отметить, что в первую очередь это выгодно Соединенным Штатам. Потому, что по последним данным как раз в 2014 году в Соединенных Штатах произошел беспрецедентный рост в автомобильной отрасли. Это в первую очередь связано с тем, что цены на бензин – они можно сказать там практически рухнули. Там галлон стоит в районе 2 долларов, а это где-то получается около 50 центов за литр. Собственно говоря, поэтому это способствовало росту автомобильной промышленности, и об этом уже заявили непосредственно даже в Белом доме, в администрации президента, что они очень даже рады таким ценам на бензин, и в первую очередь на нефть.
А. Дыховичный
―
Простите, еще раз я вернусь к этой цифре – 20 долларов за баррель. Это все-таки с вашей точки зрения реальный прогноз, или это такая пугалка? От слова пугать.
В. Борисов
―
Ну пока естественно это пугалка, просто опек дала ориентир примерный, да? Рынку. То есть, до каких пределов она готова терпеть снижение цены? То есть, если цена будет падать, тренд будет сохраняться вот в текущих тенденциях, то опек вмешиваться в это не будет. То есть, им комфортно продавать и по 20 долларов за баррель. Если упадет ниже, то тогда уже конечно будет сокращение неких квот, и мы увидим уже разворот рынка. Но до этого пока еще нужно дорасти. Но с теми темпами, с которыми снижается нефть, я думаю, что эта пугалка вполне может стать реальностью.
Н. Мельничук
―
Да, более того, здесь можно так же уделить внимание тому, что бывший министр финансов Алексей Кудрин, он провел исследование свое, и он отметил, что скажем нефтяной рынок, он вступил сейчас в такую эпоху снижения нефтяных цен глобальное. И это снижение продлится, скажем, где-то с течение последних… Ну, 15-ти лет, может занять.
В. Борисов
―
Кудрин уже в 2012 году говорил том, что Россию ожидает кризис, и что уже экономика исчерпала в принципе ресурс, и нету новых точек для роста. То есть, уже нужно переориентировать экономику. Тогда как-то особо никто не прислушался, ну соответственно сейчас уже становится очевидным, да? Что модели поведения нужно менять, нужно адаптироваться к новым условиям. Но опять же, в принципе адаптироваться… По большому счету если знать как, то ничего сложного в этом нет. То есть, на семинаре будем это разбирать подробнее. Вообще по трендам поговорим, что такое, как ориентироваться в этих текущих изменяющихся условиях. Потому, что действительно момент перемен – это всегда возможность для заработка. Если мы посмотрим на статистику на прошлую, да? Когда, допустим, зарабатывались максимальные там состояния, да? На той же бирже. То есть, это во время неких стрессов, во время некоей паники. Как в панике ориентироваться, еще раз, сегодня на семинаре разберем, построим прогноз на 2015 год, что ждать, как реагировать. Ну, и подведем некие итоги 2014 года. То есть, посмотрим, как можно было заработать в 2014 году, и на прошлом опыте постараться заработать в году будущем. Семинар проведу сегодня в 19.00 в Гостином дворе, приглашение можно получить по телефону 213-01-13, код 499.
Н. Мельничук
―
Да, более того, что сказал Виктор, я хотел бы добавить и нашим радиослушателям пояснить, что зарабатывать можно не только скажем на росте рынка, но и на падении. А вот как раз непосредственно сама техника этого, как же зарабатывать когда весь рынок падает, в том числе и пойдет речь на сегодняшнем семинаре, который состоится сегодня в 19 часов вечера, в самом центре Москвы, Гостиный двор. Получить приглашение можно по телефону: 213-01-13, код города 499. И у нас так же проходят семинары онлайн в пятницу в 2 часа дня. Зарегистрироваться можно так же по нашему телефону 213-01-13, код города 499, либо на нашем сайте lab-invest.ru.
А. Дыховичный
―
Так, ну и вот готовые решения… Собственно говоря, тема нашего… Готовые инвестиционные решения для частных инвесторов в России. У Максима было шикарное готовое решение, но он преждевременно закрыл вклад в банке. Там была такая ситуация, в банке была возможность конвертировать по курсу ЦБ валюту. То есть, получается, что если бы он 30 декабря, как он пишет нам на СМС не закрыл бы этот вклад, то сегодня он мог бы конвертировать по курсу 50… Сколько там?
В. Борисов
―
56,24.
А. Дыховичный
―
Когда текущий курс уже там 61.
Н. Мельничук
―
Да, да. Как раз в том числе и на наших семинарах мы можем эту тему поднять и обсудить. Мы просто расскажем о тех банках, которые предоставляют такую возможность покупки доллара по биржевому курсу.
А. Дыховичный
―
По биржевому, а не по курсу же ЦБ, понимаете в чем дело? А тут была у человека возможность. Было готовое решение, но он увы, закрыл этот вклад. Какие готовые инвестиционные решения предлагаете вы?
В. Борисов
―
Какие готовые инвестиционные решения предлагает рынок, такие инвестиционные решения предлагаем и мы. То есть смотрите, для частного инвестора есть… Ну, скажем так, огромное количество разработанных профессионалами инструментов инвестирования. То есть, сейчас наиболее активно такие развивающиеся, да? Это в принципе наиболее активно в последнее время развивается индустрия биржевых инвестиционных фондов. То есть, когда… Ну, люди условно вкладывают средства, да? А получается такое, что-то вроде доверительного управления. То есть, вложили средства, управляющая компания занимается управлением, распределением, и человек получает доход от этого. То есть, вот например по итогам 2014 года, приток средств в эти инвестиционные фонды биржевые, составил более 280 миллиардов долларов. То есть, всего у них сейчас около 3 триллионов находится.
А. Дыховичный
―
В управлении.
В. Борисов
―
Да.
А. Дыховичный
―
Ну, это я боюсь, речь идет не о России.
В. Борисов
―
Нет, конечно. Общемировая.
А. Дыховичный
―
Это весь мир.
В. Борисов
―
Конечно, конечно, общемировая. Причем, по данным вот фонда (неразборчиво), эта цифра с ближайшие 5 лет уменьшится как минимум вдвое.
Н. Мельничук
―
Увеличится.
В. Борисов
―
Да, увеличится. То есть, процесс вот этот вот идет. То есть, люди все больше и больше интересуются фондами. Потому, что ну, в штатах например никто не пойдет инвестировать в банк. То есть, для этого там используют более профессиональные инструменты. Вот например тоже по цифрам. Уже 80% финансовых советников в штатах за 14-й год, они уже рекомендовали своим клиентам использовать вот эти фонды.
А. Дыховичный
―
Там ставка ФРС… По сути ЦБ 0,25 в отличии от наших 17%.
В. Борисов
―
Ну, инфляция там соответственно. У нас соответственно за счет ставки естественно вырастут банковские депозиты. Но за счет падения рубля колоссального… То есть, посчитайте сами, насколько увеличилась инфляция. То есть, уже это примерно… Ну, даже за последний предновогодний месяц, это процентов 20-25 был рост цен. Поэтому банковский депозит никогда не отобьет уровень инфляции. То есть, чтобы вот это вот покрыть, чтобы заработать хотя бы, да? Что-то, нужно использовать другие инструменты. Какие? Вот сегодня на семинаре разберем, посмотрим, какие вообще есть фонды, какие фонды можно использовать в текущих условиях, какие фонды лучше не использовать в текущих экономических условиях. Плюсы, минусы, подводные камни, разберем эти моменты. Более того, часто очень вообще и фонды в принципе, и люди, частные инвесторы сейчас, используют очень активно роботов в торговле. То есть, это действительно тренд последнего десятилетия, автоматизация. В принципе вообще в жизни человека все автоматизируется. Ну, стараемся, да? Больше и больше рутинной работы передать собственно на плечи автоматов. То же самое и здесь на бирже. Какие бывают роботы, какие там классификации условно роботов, да? То есть, как они вообще деньги зарабатывают, как они работают, сегодня на семинаре тоже об этом поговорим, а посмотрим прямо на реальных счетах, то есть, как они работают. Напоминаю, семинар я проведу сегодня в 19.00, в Гостином дворе. Приглашение можно получить по телефону 213-01-13, код 499. И точно такой же семинар пройдет в субботу и в онлайне. Для жителей регионов, кому неудобно приехать в офис, в 2 часа дня, в пятницу. Записаться можно на сайте lab-invest.ru.
А. Дыховичный
―
А я пока слежу за тем, что происходит на бирже. Вы знаете, если такими темпами будет двигаться нефть, то вот это вот 20 долларов за баррель – это просто перспектива ближайших дней просто напросто. Потому, что пока мы с вами говорили, мы начинали было 52,8 да? По-моему вы сказали.
Н. Мельничук
―
Да.
А. Дыховичный
―
Ну, вот сейчас уже почти 52. Это я про бренд говорю, 1,9% теряет за сегодняшний день. Такими темпами, не дай Бог…
В. Борисов
―
Да, по прогнозам даже оптимистичным самым, то есть такой вот пик, самый сложный период, это будет как раз первый квартал, или первое полугодие 2015 года. То есть опять же, к этому нужно подготовиться, нужно понимать, как в этом сориентироваться, и как потом переориентироваться, да? Потому, что во время естественно кризиса, во время падения, во время рецессии, и во время экономического роста, стратегии должны быть диаметрально противоположными. Ну, на семинаре об этом сегодня затронем. И вообще конечно нужно… Любой человек должен стараться, опять же я повторюсь, окружить себя как можно большим источником пассивного дохода, да? Скажем так, путь к финансовой свободе к некоей. Потому, что вот эта схема, допустим мы работаем, потом получаем пенсию… Пенсионная система не только в России, а вообще в целом в мире переживает сейчас не самые лучшие времена. Потому, что количество рабочего населения снижается… Вот сейчас в России на одного пенсионера приходится около 2-х работников. Эта цифра естественно будет снижаться к 2050 году примерно, это официальные данные. Это соотношение упадет уже ниже единицы. То есть, когда на одного пенсионера будет приходиться менее одного работника. Пенсионная система не сможет существовать в таких условиях. Поэтому, как и во всем мире, собственно наши слушатели, наши граждане должны задумываться уже сейчас о будущем, о своей пенсии, и сейчас как бы уже… Ну, как-то копить средства, можно так сказать, да? Инвестировать, собирать некий пул, на который потом можно будет существовать. Вот эти все системы, все стратегии сегодня на семинаре разберем. Напоминаю, проведу его сегодня в 19.00, в Гостином дворе. Приглашение по телефону 213-01-13, код 499.
А. Дыховичный
―
Виктор Борисов, управляющий «Лабораторией инвестиционных технологий», и Николай Мельничук, аналитик «Лаборатории инвестиционных технологий» были у нас в гостях. Виктор, Николай, спасибо вам.
В. Борисов
―
Спасибо.
Н. Мельничук
―
До свидания.