Готовые инвестиционные решения для частных инвесторов России - Виктор Борисов, Николай Мельничук - Интервью - 2014-11-17

А. Князева― Добрый день, с вами Анна Князева. 11 часов 07 минут в Москве, вы по-прежнему настроены на «Эхо», в эфире «Эха Москвы» программа «Инвестиционный клуб», и сегодня её гость Виктор Борисов, управляющий «Лабораторией инвестиционных технологий», здравствуйте.

В. Борисов― Добрый день.

А. Князева― Напомню, что мы в рамках программы «Инвестиционный клуб» продолжаем знакомство с тем, как прибыльно инвестировать свой капитал. И я предлагаю начать с текущей ситуации. Вот как вы думаете, удалось ли немного нормализовать положение дел на валютном рынке, благодаря последним действиям банка России? Вот некоторые говорят, что следовало бы ключевую ставку на три процентных пункта поднимать, а не на полтора. Ваша оценка.

В. Борисов― Ну, тут важно понимать, к чему вообще ведет повышение процентной ставки. То есть, по большому счету что такое вот эта ключевая процентная ставка? Это тот процент, под который ЦБ выдает кредиты банкам. И если её повышают, то значит скажем так, у банков будет меньше денег. А значит меньше денег поступит в экономику. То есть, в краткосрочной перспективе – да, это приятно. Благодаря этому возможно как-то удалось немножко стабилизировать курс.

А. Князева― Ну, это еще извините и сигнал для самих банков, слегонца повысить ставки по вкладам населения, привлечь деньги граждан в банковскую систему.

В. Борисов― У банков сейчас стоит острая нехватка ликвидности, и поэтому естественно они будут повышать ставки. И по кредитам они уже начали расти. Все ставки по ипотечным кредитам, и так далее. Но тут нужно понимать опять же действия ЦБ с чем связаны? Вот у банков сейчас сложился абсолютный рекорд по задолженности перед ЦБ. То есть, они должны 6 триллионов рублей ЦБ. То есть, что они желали? Они брали у ЦБ деньги, и пускали их не в реальный сектор экономики…

А. Князева― А на валютный ранок скорее всего.

В. Борисов― Совершенно верно, для валютных спекуляций. И благодаря чему, так же курс доллара активно рос. И у банков сейчас скажем так. Сформирована крупная позиция именно в долларах, в рублях, и исходя из этой позиции нужно смотреть… Вот все думают, что всех слушателей наших интересует, а что же будет собственно с долларом? Он резко взлетел, будет он сейчас падать, или нет?

А. Князева― Он на время прямо на какой-то там биржевой день вроде как начал наоборот укрепляться… Рубль я имею в виду.

В. Борисов― Страшно сейчас покупать, да, доллары, и…

А. Князева― Или наоборот нужно купить потому, что дальше будет хуже?

В. Борисов― Вот будем разбираться. Сегодня я проведу семинар на эту тему в 19.00 в центре города Гостиный двор. Мы как раз поговорим о том, что будет с национальной валютой нашей. И собственно у нас есть прогноз на ближайшее время, то есть до… Там первые вот эти два месяца: декабрь и январь, на каких отметках будет находиться рубль и доллар. То есть, чтобы люди знали, могли рассчитывать какие-то свои планы. И у нас есть долгосрочный прогноз. То есть, в ближайшие там 10-14 месяцев, сколько будет стоить доллар. Семинар пройдет сегодня в 19.00, он открытый, приглашение на него можно получить по телефону: 213-01-13, код 499. То есть, приходите, я объясню саму логику. Почему, какая логика заложена вот в этих всех прогнозах. То есть, чтобы наши слушатели могли самостоятельно уже потом ориентироваться, ну даже на том же самом валютном рынке. Потому, что все любят вот эти вот спекуляции, постоянно бегать в обменник, это ну, скажем так…

А. Князева― Уже вчерашний день.

В. Борисов― Уже вчерашний день, да. Есть более цивилизованные способы, более эффективные, и во всех этих процессах нужно разбираться потому, что чаще всего к сожалению люди подаются панике, и бегут покупать там валюту тогда, когда ее покупать уже поздно. А когда покупать именно, да? И в какой валюте сейчас лучше всего хранить сбережения свои, вот сегодня в 19.00 мы с вами разберемся. Записывайтесь по телефону: 213-01-13, код 499.

А. Князева― Ну, с нашим рублем, и с положением дел на валютном рынке, напрямую связана ситуация на рынке сырья, ситуация на рынке нефти. Я хотела бы напомнить, что наш бюджет рассчитан исходя… На следующих год рассчитан исходя из цен 96 долларов, но мы сейчас уже видим меньше 80-ти, да? По-моему котировка 78 за марку-бренд. Поэтому наверное многие люди… И люде те, кто приходит на ваши семинары, и на «Эхе Москвы» постоянно эта тема звучит, будет ли нефтяной кризис. И вообще, что будет с исполнимостью и с реальностью бюджета на следующий год, если уже сейчас ситуация такая (неразборчиво), не такая, которая заложена в бумагах на главном экономическом рынке.

В. Борисов― Ситуация на рынке нефти конечно складывается очень неблагоприятная для нашей страны, то есть похоже, что за нас взялись, и взялись серьезно. То есть, действительно цена на нефть падает.

А. Князева― Взялись – это вы имеете в виду внешние силы какие-то?

В. Борисов― Ну, отчасти конечно.

А. Князева― Покупатели (неразборчиво)?

В. Борисов― За счет чего падает нефть? Потому, что США, они стали крупнейшим производителем нефти в этом году, наряду с Саудовской Аравией, и Саудовская Аравия например говорит о том, что она там ближайшие 2-3 года может по 70 доллар вообще за баррель нефть продавать. Кувейт и того ниже, 65 долларов за баррель. Они могут себе это позволить, Россия – нет. То есть, по исследованием того же самого Сбербанка, российских бюджет не потянет снижение цены до 80 долларов за баррель. Мы уже видим меньше, 78 долларов за баррель, опускалась там до 77 с чем-то. И что будет, да? Чем грозит? Что будет в этой ситуации? Ведь цена на нефть – это не что-то иллюзорное. Ведь посмотрите, каких допустим успехов добилась Россия за ближайшие там вот эти 20 лет, да? С чем это было связано? С ценой на нефть. Вот мы посмотрим, цена на нефть в 91-м году была около 20 долларов за баррель. А соответственно 2013-14 год, она там достигала чуть ли не 120 долларов за баррель. Разница чувствуется, да? И когда сейчас цены пойдут дальше вниз, а этот тренд – он скорее всего будет сохраняться. То это точно так же, только в обратную отразится на всех наших слушателей, на простых гражданах, на кошельках простых людей. Но опять же, ситуация безвыходных не бывает. Потому, что денег меньше не становится, и даже в условиях кризиса, когда все соответственно начнет падать, все равно можно заработать. Вот мы сегодня на семинаре в 19.00 будем со слушателями разбирать. То есть, я расскажу конкретно, в каких активах лучше держать сбережения, а от каких активов сейчас лучше отказаться. Чего избегать, когда например можно вкладываться в акции, когда нельзя. Когда интересно золото, или та же самая нефть. То есть, ничего сложного в этом нет, то есть простая логика, поэтому разобраться может каждый. Семинар я проведу сегодня в 19.00, в центре города. Это Гостиный двор, улица Ильинка дом 4, приглашение можно получить по телефону 213-01-13, код 499. И точно такой же семинар кстати пройдет у нас в Петербурге, и в онлайне. То есть, для жителей регионов, или кто живет далеко в МО, и неудобно приехать в офис, вы можете на нашем сайте lab-invest.ru зарегистрироваться, а потом посмотреть запись этого семинара.

А. Князева― Ну коль скоро мы говорим о готовых инвестиционных решениях для частных инвесторов в России, нет ли риска в сегодняшних, весьма не простых мягко сказано условиях, вообще делать какие-то шаги к инвестициям. Вот какой должен быть в частности первый шаг на ваш взгляд?

В. Борисов― Ну, первый шаг естественно разобраться вообще в ситуации, что происходит собственно. Для чего мы проводим вот эти семинары регулярно свои открытые. Потому, что действительно помогаем людям понять те процессы…

А. Князева― Сориентироваться как-то, да?

В. Борисов― Ну конечно, в этих процессах происходящих. Потому, что на первый взгляд это кажется сложным, но по большому счету если действительно понимать, если знать что заложено, да? Что делают участники рынка. То соответственно можно повторять хотя бы эти действия, и на этом как-то зарабатывать. Ну по крайней мере, сберегать свои средства. А что касается готовых инвестиционных решений и риска, ну нужно понимать, что риски есть всегда. Но риск – это категория математическая, она просчитываемая. То есть, мы должны четко знать условно, где мы можем упасть, и там подстелить соломку. Вот о рисках сегодня на семинаре я расскажу потому, что есть действительно некоторые инвестиционные продукты на текущий момент. В которых риск – он заранее обговорен, и он заранее фиксирован. Ну, например там 10%. Вы можете потерять максимум 10%, да? От изначальной суммы инвестиционной. Но при этом вы можете зарабатывать там в 3-4 раза больше. Такие возможности есть, то есть готовые решения сегодня будем рассматривать, как раз и разберем такие понятия, как фонды всевозможные. Их достаточно много на рынке: паевые инвестиционные фонды, хедж-фонды. Сравним их, разберем доверительное управление, портфельное инвестирование, и поговорим о роботах. То есть, сейчас это достаточно такое активно развивающееся направление, торговые роботы. Когда сделки совершает грубо говоря компьютер, да? За вас программка. Приглашение на семинар можно получить по телефону: 213-01-13 код 499, проведу я его в центре города в Гостином дворе, будем разбираться во что можно инвестировать, а во что нельзя.

А. Князева― Виктор, скажите пожалуйста… Вот вы упомянули о рисках, а если человек, которых заинтересовался работой на финансовом рынке, захотел заработать, может быть даже и быстро, и рискнул вот всем своим капиталом. Ваши оценки таких действий. Нужно ли все вкладывать что имеешь в финансовый рынок, или какой-то процент сбережений?

В. Борисов― Нужно всегда диверсифицировать. То есть диверсифицировать, значит грубо говоря не хранить все яйца в одной корзине, да? А не раскладывать их. И это правильное взвешенное грамотное решение, и собственно об этом-то мы всегда и рассказываем. Потому, что действительно не правильно все поставить на одну лошадку. Да, конечно, если вдруг она выиграет, то мы заработаем огромное количество денег. Но если вдруг она проиграет, эта лошадка, то мы соответственно и останемся ни с чем. Поэтому лучше… Как говорится меньше, да лучше, да? То есть, мы… У нас в принципе, мы как инвестиционные финансовые консультанты «Лаборатория инвестиционных технологий» разрабатывает даже план для наших клиентов. То есть, какие активы…

А. Князева― Индивидуальный такой, да?

В. Борисов― Да, конечно. Какие активы выбрать, какая там цель, какая доходность, через сколько вы сможете добиться своей цели, какие у вас будут совокупные риски по этим позициям по вашим, да? По готовым решениям. Обо всем об этом мы сегодня на семинаре поговорим подробнее. А так я конечно за то, чтобы диверсифицировать свои активы естественно. Потому, что на рынках, вообще на финансовых рынках, да и вообще в жизни первое, о чем нужно подумать – это о рисках. Вот когда у вас риски ограничены, то можно уже спать спокойно, да? Прибыль – она приложится потом. У нас даже есть методическое пособие по рискам, разработанное нашими специалистами в «Лаборатории инвестиционных технологий». И кого заинтересует, сегодня на семинар приходите записывайтесь, мы дадим это пособие, то есть вы его посмотрите, полистаете. Приглашение на семинар можно получить по телефону 213-01-13, код 499. А пройдет он в центре города, в Гостином дворе.

А. Князева― Вот вы упомянули о рисках. Если человек хочет обмануть инфляцию, заработать больше чем инфляция. Возможно ли это с минимальным риском? Или этот минимальный риск подразумевает самую маленькую доходность?

В. Борисов― Конечно, чем меньше риски…

А. Князева― Условно говоря, 9% против 8,5% инфляции официально.

В. Борисов― Ну во-первых нужно говорить не об официальной инфляции, а о реальной инфляции, она естественно гораздо выше, чем инфляция официальная.

А. Князева― Да, вообще говорят, что с нового года на треть цены поднимут у нас. А инфляция в основном за счет продовольственного фактора.

В. Борисов― Вы знаете, цены поднимут не только на продовольствие. Поскольку я достаточно активно общаюсь с нашими слушателями, которые приходят на семинар, и потом в индивидуальной беседе. Мне люди рассказывают из разных сфер абсолютно, что действительно будет повышение цен достаточно резкое. То есть, в каких-то отраслях оно сразу вырастет на 30%, в каких-то даже есть график. То есть со мной делились графиком, прямо показывали, что расписано уже помесячно повышение цен, то есть, на 30%, но просто не сразу, а постепенно. Ну, это конечно произойдет, и практически сразу после нового года. То есть, пока есть время до нового года, можно уже подготовиться к этому. Уже сформировать там правильный портфель, да? Ну, хотя бы банально в правильной валюте сбережения держать. Чтобы не потерять, и чтобы вот это вот резкое повышение цен на вас никак не аукнулось. Чтобы грубо говоря, привычный уровень потребления свой вы оставили на том же уровне. И собственно можно с минимальными рисками обгонять инфляцию не только расчетную, но и реальную.

А. Князева― Вы упомянули о валютном рынке. Вот говорят, что есть такие вечные ценности на рынках, ассоциация возникает со Швейцарией, такая страна благополучия, и собственно всегда считалось, что швейцарский франк – это как тот самый вот правильный актив. Можно ли заработать сегодня на нем? И вообще стоит ли вкладываться в швейцарский франк?

В. Борисов― Курс швейцарского франка – он привязан к евро. И соответственно евро сейчас не самое хорошее сбережение. То есть, вот почему, я сегодня на семинаре расскажу. То есть, мы все привыкли люди работать вот по такой схеме старой, да? То есть, держать свои сбережения в трех кучках: евро, доллар и рубль. Вот сейчас эта схема уже не работает. То есть, сейчас нужно уже смещать ориентиры. Всем уже понятно, что в рублях хранить деньги нельзя, остается…

А. Князева― В азиатской валюте может быть.

В. Борисов― Что?

А. Князева― В азиатские валюты может быть?

В. Борисов― Про азиатские валюты тоже сегодня поговорим. Но евро сейчас тоже не самый интересный актив. То есть, евро будет снижаться. Вообще, европейский ЦБ взял путь на снижение курса. Поэтому действительно пропорции надо менять. Приходите, сегодня на семинаре в 19.00 я объясню, каким образом. То есть, приглашение на семинар можно получить по телефону: 213-01-13, код 499, в центре города он пройдет в Гостином дворе удобно добраться. Мы все эти темы будем обсуждать, очень многих действительно интересует сейчас вопрос с юанем, и поговорим… Обсудим, насколько действительно то перспективная валюта юань. Может быть все бросить, и действительно все свои сбережения хранить в них.

А. Князева― А вот сам по себе механизм работы с валютами, он одинаковый? То есть, человек выбирает для себя валюту, которая условно говоря, нравится больше по названию, которая внушает ему больший оптимизм с точки зрения получения денег, или нужно учиться и работе с юанем, и работе со швейцарским франком, и работе с долларом.

В. Борисов― Нет, принципы работы одинаковые. То есть, нужно просто научиться принципам работы, и все равно, во сто вы будете вкладывать. Будете вы складывать в нефть, в золото, в доллары, в евро, и там не знаю, условно в банковский депозит, в ПИФ какой-то, или это будет пшеница, все равно. То есть, не важно. И всему этому действительно можно научиться.

А. Князева― Вот к вопросу о золоте. ЦБ скупает золото, что это такая подушка безопасности? Нужно ли рядовому инвестору эти действия повторять?

В. Борисов― Вот на рынке золота сейчас сложилась очень интересная ситуация. Золото скупает не только российский ЦБ, золото скупает в огромных количествах китайский банк, и ждем сейчас решение по Швейцарии.

А. Князева― Это война против доллара?

В. Борисов― Дело в том, что золото традиционно считается активом… Такой тихой гаванью. И когда на рынке какая-то неразбериха, паника… А сейчас близко к этому. То есть, шанс того, что рынки начнут падать, сейчас огромен. По данным МВФ риск еврозоны скатиться в рецессию на текущий момент составляет 40%. Американские рынки тоже перегреты. С российским рынком я думаю и так все понятно. Поэтому как только начнутся первые падения, золото соответственно будет расти, будет взлетать. Поэтому активно сейчас формируются там позиции по золоту, и у нашей компании тоже есть прогноз расчетный. Прямо приходите сегодня на семинар, я вам покажу на графике. То есть, когда золото можно будет покупать, и собственно где цель ближайшая. То есть, когда нужно будет фиксировать прибыть. И важно разобраться еще, каким образом золото купить. Потому, что кому-то подойдет купить физический металл, кому-то подойдет например… Может быть обезличенный металлический счет, а кто-то предпочтет обрести золото на бирже. Вот во всем в этом сегодня на семинаре в 19.00 разберемся. Пожалуйста, приглашения получайте по телефону: 213-01-13, код 499, семинар пройдет в центре города в Гостином дворе. И точно такой же семинар пройдет в Петербурге для жителей регионов, в онлайне. То есть, можно зайти на наш сайт lab-invest.ru, там зарегистрироваться, посмотреть онлайн трансляция будет в пятницу в 2 часа дня, можно будет посмотреть ее. Если вдруг что-то недопоняли, или просто не успели посмотреть, вам потом на почту высылается запись этого мероприятия, можно пересматривать сколько угодно.

А. Князева― А биржевого робота можно на золото каким-то образом запрограммировать, чтобы он собственно и торговал за человека?

В. Борисов― Да, биржевому роботу по большому счету вообще все равно, чем торговать. То есть, у него есть алгоритм, какая-то схема, программа, которую он выполняет. И он собственно совершает эти сделки. Причем знаете, почему роботы очень популярны? Сейчас на Нью-Йоркской бирже более 60% оборота делается именно при помощи роботов. Многие крупнейшие фонды, банки, они используют вот эти автоматические системы в своей торговле. Потому, что исключается человеческий фактор. Человек, он подвержен эмоциям: страх, жадность, надежда, азарт. Робот – нет. Роботу это чуждо, поэтому он грубо говоря, трезво оценивает ситуацию на рынках, и совершает определенное заложенное в него действие. Мы, поскольку роботы такие популярные, сегодня на семинаре будем смотреть в работе. То есть, как они сделки совершают, что это такое, что они вообще из себя представляют, и насколько роботы доступны, и понятны простому инвестору. Ну, простому физическому лицу, нашему слушателю. Приглашение на семинар можно получить по телефону 213-01-13, код 499, он пройдет сегодня в Гостином дворе.

А. Князева― А по вашему опыту, какой процент ваших слушателей отдает предпочтение в итоге роботам, а который… И те люди, которые все-таки предпочитают то что называется, ручную торговлю. Вот есть какое-то соотношение?

В. Борисов― Очень часто, вы знаете, на самом деле люди предпочитают и то, и другое. То есть, в совокупности используют и роботов, используют и ручную торговлю. Потому, что и там и там есть свои преимущества, есть свои подводные камни. О них, об этом подробнее сегодня на семинаре я разберу в 19.00 в Гостином дворе.

А. Князева― А вот по поводу пшеницы. Вы упомянули, что есть еще такой рынок… Такой как бы продовольствия, сырья, не знаю, как его правильно профессионально назвать. Фьючерсы на пшеницу с поставкой в марте, в пятницу на Чикагской бирже достигли очередного максимального значения с сентября. То есть, превысили 6 долларов. Вот здесь есть какие-то просторы для творчества инвестора? Или это слишком сложный рынок?

В. Борисов― Опять же говорю, все равно чем торговать. В любом случае, там есть простые грубо говоря схемы, которые применяются… Ну, они немножечко изменяются в зависимости от рынка. Об этом сегодня на семинаре будем говорить, приглашения можно получить по телефону 213-01-13, код 499. То есть, поговорим действительно о текущей экономической ситуации. О том, что волнует и тревожит, о том, в чем хранить, куда инвестировать, и как свои средства сберечь в таких вот не простых действительно условиях. Потому, что Блумберг например сравнил текущую ситуацию в России, с 1998 годом.

А. Князева― А я как раз вот… В меня есть цитата из Майкла Блумберга: «Для того чтобы преуспеть, нужно стабильно развиваться, а не рассчитывать на счастливый лотерейный билет. Следует неустанно развивать свои способности, уделять этому максимум времени, научиться продумывать действия на несколько шагов вперед. Пользуйтесь любым шансом, говорил Майкл Блумберг, принимать решение под влиянием момента». Я думаю, что все эти рекомендации вполне уместны и сегодня.

В. Борисов― Нужно думать о деньгах, постоянно нужно думать, постоянно соответственно ими заниматься, и заставлять их работать. Потому, что если деньги не работают, то они покупательную способность свою теряют, то есть их становится у вас все меньше, и меньше. Приходите сегодня на семинар, будем разбираться как именно работать со своими деньгами. Семинар пройдет в центре города, приглашение можно получить по телефону 213-01-13, код 499.

А. Князева― Спасибо, с вами был Виктор Борисов, управляющий «Лабораторией инвестиционных технологий». Это была программа «Инвестиционный клуб».

В. Борисов― До свидания.