Готовые инвестиционные решения для частных инвесторов России - Виктор Борисов, Александр Пшеничный - Интервью - 2014-10-20

А.КНЯЗЕВА – Добрый день! С вами Анна Князева. 11 часов и почти уже 7 минут в Москве. Вы по-прежнему настроены на "Эхо". И мы открываем «Инвестиционный клуб». Приглашаем нашу аудиторию, людей, которые хотят узнать о готовых инвестиционных решениях для частных инвесторов в России. И сегодня у нас в гостях эксперты в этой области. Управляющий "Лаборатории инвестиционных технологий" Виктор Борисов. Здравствуйте, Виктор!

В.БОРИСОВ – Добрый день!

А.КНЯЗЕВА – И Александр Пшеничный, аналитик «Лаборатории инвестиционных технологий», насколько я понимаю, ответственный за онлайн-обучение. Здравствуйте!

А.ПШЕНИЧНЫЙ – Здравствуйте.

А.КНЯЗЕВА – Передо мной статистика швейцарского банка Credit Suisse. Выяснилось, что более чем на 8% за последний год вырос объем мирового благосостояния и швейцарский банк оценил его в 263 триллиона долларов, что на 20% выше значения 2007 года. В этой связи мой первый вопрос: Как вы думаете, почему, собственно, люди и становятся миллионерами?

В.БОРИСОВ – Это надо посмотреть, что происходит в целом на денежном рынке. Деньги – такой ресурс, которого постоянно становится больше, то есть деньги печатаются с каждым годом. Любая страна включает печатный станок и денежная масса увеличивается. И тут вопрос только в том, как заработать эти деньги, как увеличить свое благосостояние. Вот те, кто знает, как ̀то сделать – это сделать на так сложно. То есть, поскольку денежная масса увеличивается, значит нужно просто принимать какие-то инвестиционные решения, заниматься своими собственными деньгами, и тогда у вас этих денег тоже становится больше. Если вы этого не делаете, значит денег становится больше у кого-то другого, потому что природа денег такова, что с каждым годом их все больше и больше становится. И очень хорошо, что мировая статистика говорит о том, что богатых людей становится все больше и больше. Очень хотелось бы, чтобы в России эта цифра также увеличилась, чтобы наши граждане, наши слушатели с каждым годом увеличивали свое благосостояние. В Европе, в США все занимаются управлением своими деньгами.

Мы регулярно проводим открытые семинары на тему как раз инвестиций, на тему финансового планирования, на тему управления своими деньгами. И на один из семинаров пришла женщина к нам, и говорит: «Виктор, вы знаете, я настолько далека от мира финансов, мне, если честно, очень не хочется этим заниматься, но у меня сын, он толкает меня на это, он живет в США. У него есть финансовый консультант в банке, который ему регулярно говорит, что ему нужно сделать, то есть, какие акции нужно купить, чтобы заработать, от каких акций нужно избавиться, или вообще акции, может быть, сейчас не интересны и интересен какой-то другой инструмент. И он, столько, слушая своего аналитика таким образом управляет своими деньгами».

Это прекрасно! Хочется, чтобы у нас в стране люди делали то же самое, чтобы не под подушкой хранили деньги и на не банковских депозитах, потому что банковский депозит не отобьет вам даже уровень инфляции, то есть вы все равно деньги потеряете. А мы в "Лаборатории инвестиционных технологий" как раз и пытаемся вам помочь, то есть заставить ваши деньги работать на вас же. То есть можно рассматривать несколько вариантов. Можно и самостоятельно выбирать какие-то акции, покупать, и мы можем этому научить. А можно выбрать управляющего, который будет заниматься вашими деньгами. Вот, какой путь подходит вам больше, я сегодня не семинаре расскажу, то есть все эти варианты решений мы подробно рассмотрим. Семинар пройдет сегодня в центре города, Гостиный двор. Он открытый и приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499.

А.КНЯЗЕВА – Вот смотрите, по той же статистики швейцарского банка Credit Suisse американским богачам помог существенный рост акций недвижимости. Вы упомянули слово США и слово акции. Но мы знаем, что сейчас ситуация в экономике непростая, как в американской, так и в российской и у меня резонный вопрос возникает, что, вообще, в нынешних условиях, можно хоть что-то заработать на таких активах, как акции недвижимости, может прибыль принести?

В.БОРИСОВ – В США есть такая отличная поговорка: «Не нужно запрыгивать в уходящий экспресс». Поздно. Если вы хотите вложиться в акции, то, действительно, поезд уже ушел. Покупать сейчас активы очень опасно. Американский рынок перегрет, и в ближайшее время возможно падение этого рынка, а падение американского рыка приведет к падению и европейского рынка акций, и российского рынка акций. То есть все эти процессы не заставят себе долго ждать. То есть запомните, как было в 2008 году – будет примерно так же, а, возможно, хуже, потому что в 2008 году наши банки и предприятия имели возможность перекредитовываться Европе, то есть брать там дешевые деньги, чтобы реструктуризировать свой долг. Сейчас долг огромный у предприятий, в частности, у государственных банков, а деньги из-за границы они получить не могут. Поэтому, когда начнется это всеобщее падение, оно по России ударит большее, сильнее, чем в 2998 году. И вот даже агентство Блумберг, оно уже говорит о том, что экономическая ситуация в России близка к 98-му году. Вот, чем тогда закончилось? Девальвацией. Поэтому в текущей ситуации нужно ориентироваться, что делать, то есть, чтобы деньги не потерять…

А.КНЯЗЕВА – То есть обернуть себе на пользу то, что сейчас происходит.

В.БОРИСОВ – Точно, совершенно верно.

А.КНЯЗЕВА – Вы уже предупредили, что «уходящий экспресс», нельзя вкладываться в акции, но я бы хотела коснутся такой животрепещущей темы, как нефть. В текущем снижение цен на нефть, есть ли риски, и в частности, эта же вся история завязана на нашу национальную валюту. Александр Пшеничный подключается к нашему разговору.

А.ПШЕНИЧНЫЙ – Да, основным, в общем, драйвером падения курса рубля является падение, собственно, стоимости на нефть. Вначале стоит, наверное, разобраться в понятии, почему падает нефть. Достаточно просто: крупнейший потребитель сейчас стал меньше покупать в Америке. То есть по данным энергетической информации США НЕРАЗБ составит сейчас уже 26% при том, что в 2011 году он составлял 45%. То есть избыток предложения нефти на рынке. Соответственно, Центральный банк реагирует должны образом и повышает коридор колебания курса рубля. Это мы сейчас и видим, естественно высокий курс рубля не выгоден российской экономике, но, к сожалению, страдают потребители, население, мы с вами. Идеально было бы, конечно, если бы доллар у нас падала, нефть росла, тогда бы и бюджет наш рос и население было бы

В.БОРИСОВ – Сейчас проблема в том, что не цена на нефть падает. Проблема в том, что еще и производство нефти Российской Федерацией снижается. И за счет чего это происходит? За счет тех же санкций. Мы сами разрабатывать новые месторождения не можем, у нас не позволяет технология. А те компании, которые нам разрабатывали, помогали в разработке, они вынуждены сейчас уйти с российского рынка. Поэтому сейчас стоимость барреля нефти составляет 86 долларов. Еще совсем недавно было 83, на прошлой неделе, при том, что российский бюджет на 2014 года сверстан исходя из цены в 93 доллара за баррель, то есть российский бюджет уже сейчас недополучает, собственно, доход. И дальнейшее снижение скажется катастрофическим образом. Посмотрим на исследования «Сбербанка», который говорит, что наш бюджет не переживет снижение цены до 80 долларов за баррель.

А.КНЯЗЕВА – Но у нас же, насколько я помню, 4 варианта сценария бюджета, поэтому мы будем двигаться, исходя их того…

В.БОРИСОВ – Сценариев может быть сколько угодно. Бюджет-то уже принят, и расходы, соответственно, не уменьшаются, а только увеличиваются с каждым годом. Поэтому дальнейшее снижение курсы национальной валюты, российского рубля – оно неизбежно. Мы уже просчитали: в ближайшие 10-12 месяцев, сколько будет стоить российский рубль. Сегодня не семинаре я подробно об этом расскажу. Семинар пройдет в 19-00 в центре города, Гостиный двор, он открытый, предложение можно получить по телефону: 213 01 13, код 499. Поговорим о том, в какой валюте лучше сейчас хранить свои сбережения. Поговорим, какую валюту стоит избегать, вообще, какие активы, и, когда лучше всего приобретать доллар.

А.КНЯЗЕВА – Я напомню, что наша тема: Готовые инвестиционные решения для частных инвесторов в России. Означает ли ранее вами сказанное, тот факт, что в активы вообще не нужно вкладываться. И, вообще, из чего должен состоять грамотно составленный инвестиционный портфель. И тут, может быть, я сама себе вдогонку задам вопрос опять же в связи с вышеупомянутым обзором Credit Suisse. Есть так такой факт, что лидером по росту благосостояния в мире стала Швейцария, а вот лично у меня эта страна ассоциируется с крепкой валютой и с золотом. Может быть, здесь найти какие-то примеры для подражания?

В.БОРИСОВ – Сейчас к Швейцарии сейчас прикованы, в принципе, взоры многих инвесторов. Дело в том, что в ближайшее время у них состоится референдум, на котором они должны принять законопроект, согласно которому Центральный банк Швейцарии обязан будет хранить золотые резервы внутри страны, в Швейцарии, и обязан будет увеличить эти золотые резервы. Сейчас активы Центробанка Швейцарского на 8% обеспечены золотом, а должны будут обеспечены на 20%.

А.КНЯЗЕВА – То есть спрос на золото ожидается.

В.БОРИСОВ – Спрос на золото ожидается, да. И все, собственно,ждут. Затаились, держат…

А.КНЯЗЕВА – Денежки уже приготовили для покупки.

В.БОРИСОВ – Да, держат руку на пульсе, на кнопке, ждут, когда нажать. И, собственно, это удорожание золота может произойти в ближайшее время. Все процессы взаимосвязаны. То есть как только начнется падение активов фондовых рынков, сразу пойдет рост. И обратный процесс: как только начнется рост золота – сразу начнут падать активы фондовых рынков.

А.КНЯЗЕВА – Значит ли это что в "Лаборатории инвестиционных технологий" предлагают тем, кто к вам приходит, включать в инвестиционный портфель какие-то активы, связанные с золотом?

В.БОРИСОВ – Обязательно. Все зависит от суммы инвестиционной, которой вы располагаете. То есть, если эта сумма более-менее значительно, то, естественно,нужно диверсифицировать, действительно нужно инвестировать в золото, инвестировать немного в фонды, то есть пассивные инвестиции, и, возможно, какую-то часть на акции. Но, какие акции – тоже очень важно понять. Сегодня на семинаре я подробней об этом будем говорить. Мы прямо распишем по пунктам, то есть в зависимости от инвестируемой суммы, какой вариант подходит именно вам. Предложения на семинар можно получить по телефону 213 01 13, код 499. Вход свободный, семинар открытый, а пройдет он в центре города: улица Ильинка, дом 4.

А.КНЯЗЕВА – Эксперты сегодня относят к среднему классу людей с состоянием от 10 до 100 тысяч долларов порядка одного миллиарда человек во всем мире. Поэтому я хотела бы узнать, кому на самом деле адресована тема инвестирования: все-таки это люди со средним доходом, средний класс; или это люди, граждане с более высокими доходами?

В.БОРИСОВ – Тема инвестирования адресована абсолютно всем, кто хочет сохранить свое благосостояние, а лучше – приумножить. То есть, если вы хотите идти вперед, нужно заниматься своими деньгами. Есть такая поговорка отличная: Деньги любят, когда их считают. Нужно считать свои деньги. Ну, не в буквальном смысле пересчитывать, а нужно ими управлять, заниматься. Вот есть такое пример - он мне очень нравится – с аэростатом. Мы воздухом горячим накачали аэростат, и тогда мы можем двигаться к цели, но если мы регулярно не будет подпитывать его, собственно, мы полетим вниз, начнем падать. То же самое с вашими деньгами, то есть чтобы ваше благосостояние хотя бы сохранялось на привычном вам уровне, а лучше росло, нужно заниматься своими деньгами. Поэтому тут вариантов, в принципе, несколько, то есть, вы можете вкладывать свои активы, как большинство людей, то есть в какие-то банковские продукты, но тогда, скорей всего, уровень инфляции не перекроется, и вы действительно по итогу года потеряете. Или вы можете приложить чуть больше усилий, понять, разобраться…

А.КНЯЗЕВА – Физических или умственных?

В.БОРИСОВ – Умственных, а физически – это дойти…

А.КНЯЗЕВА – Прийти на встречу с вами.

В.БОРИСОВ – Да-да. И, действительно, зарабатывать. Зарабатывать так, как зарабатывают люди в Европе, как зарабатывают люди в США. Опять же на семинаре мы будем конкретно про это говорить: во что лучше вложить, чтобы заработать в ближайшие 2-3 месяца, до Нового года 10%. На рынке есть такие продукты, о них я на семинаре сегодня расскажу в 19-00. Приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499.

А.КНЯЗЕВА – А, если человек хочет, ему нравится эта тема, ему интересна тема инвестирования, он хочет заработать денег, но физически не может до вас дойти, несмотря на то, что вы в центре города находитесь. Есть ли какие-то опции для обучения такого рода людей?

А.ПШЕНИЧНЫЙ – У нас аналогичные семинары проходят в формате онлайн. Кстати, ближайший состоится в пятницу в 2 часа дня по Москве. Записаться можно также на нашем сайте lab-invest.ru либо по телефону. Чем удобен этот формат онлайна – тем, что, во-первых, можете просмотреть из любого удобного места. Во-вторых, вы потом запись получаете этого семинара. Если не успели, например, - на работе вас отвлекли – можете на выходных спокойно пересмотреть, когда вам удобно.

А.КНЯЗЕВА – А есть какие-то географические предпочтения у людей, кто по вашему опыту в нашей стране наиболее инвестиционно активен, интерес проявляет к такого рода занятиям?

А.ПШЕНИЧНЫЙ – Знаете, так сказать точно нельзя. На самом деле география очень широкая. У нас наши участники мероприятий – это люди по всей России, из всех, в принципе, регионов. Это люди из Томска, Калининграда, Уфы, недавно из Лос-Анжелеса был слушатель. Даже из Австралии недавно был, звонил ночью: перепутал время, говорил: «А сколько у вас там сейчас?»

А.КНЯЗЕВА – То есть такой есть у людей. Тем не менее, знаете, спасение утопающих – дело рук самих утопающих. Еще одна статистика у меня в руках: На фоне роста инфляционных ожиданий в сентябре улучшилось отношение граждан в отношении крупных покупок. По статистике, которую я взяла с сайта франко-российской Торгово-промышленной палаты, сейчас показатель составляет 34%, и это самый высокий уровень за историю наблюдений. То есть, правильно я понимаю, что люди считают, что лучше деньги потратить на крупные покупки, чем сберегать, поэтому жду от вас комментария, чем это вызвано на ваш взгляд?

В.БОРИСОВ – Все потратить, чтобы ничего не потерять?

А.КНЯЗЕВА – Вот, допустим, недвижимость: машина, квартира, дача.

В.БОРИСОВ – Вот я приводил пример с аэростатом. У аэростата есть же и груз, балласт, который тянет его вниз. Вот в данном случае машина как раз и есть такой балласт.

А.КНЯЗЕВА – Драгоценности.

В.БОРИСОВ – Нет, драгоценности – это плохая инвестиция. Чаще всего все-таки люди, я думаю, понимают, и выбирают либо земельные участки какие-то либо квартиры. И если мы посмотрим на рынок земельных участков, то там уже идет снижение цены. Цена на квартиры в Москве на месте стоит, она не растет. А если мы берем в долларовом эквиваленте за счет роста доллара уже цены начали снижаться, причем экспозиция, то есть показ квартир очень сильно вырос – на это жалуются риэлторы – что теперь до полугода можно показывать квартиру и ее не продать. А рынок недвижимости находится на максимумах, и это иллюзия, что недвижимость все время растет. Мы посмотрим, действительно, перед 2008 годом очень популярен был рынок в Испании, но там недвижимость рухнула на 50%.

А.КНЯЗЕВА – Да, сейчас банки продают свою ипотечную недвижимость, заложенную.

В.БОРИСОВ – И по данным аналитиков московский рынок недвижимости может упасть на 30-40% относительно текущих уровней, поэтому сейчас вкладываться в квартиру с инвестиционной точки зрения не стоит. Есть более ликвидные инструменты, есть более доходные инструменты, потому что, как ни крути, доходность от недвижимости будет равняться примерно 5-8% годовых, то есть меньше даже, чем банковский депозит.

А.КНЯЗЕВА – То есть готовые инвестиционные решения предлагаемые вами, недвижимость не включают.

В.БОРИСОВ – Нет, не включают. Есть гораздо более доходные инструменты. Я сегодня не семинаре очень подробно расскажу. Семинар пройдет в центре города. Приглашение можно получить по телефону: 213 01 13, код 499.

А.КНЯЗЕВА – Нужно ли прилагать какие-то умственные усилия для того, чтобы научиться инвестированию? – задала какое-то время назад вопрос вам я, и скажите, пожалуйста, для тех, кто ленится или для тех, кто не верит в свои силы, есть специалисты, которые руку помощи могут протянуть, какие-то специализированные фонды, куда можно прийти со своими деньгами.

В.БОРИСОВ – Тут опять же выбор такой. Вы, например, спрашиваете меня, как добраться из одной точки А в точку Б и тут все зависит от того…

А.КНЯЗЕВА – Нет, я прошу вас сказать, как добраться из точки А в точку Б. А вы мне предлагаете лучший вариант для меня.

В.БОРИСОВ – Все правильно. Так и есть. То есть если у вас есть права, Анна, то я предложу: попробуйте доехать самостоятельно на машине – это будет комфортнее вам и удобнее. Если вы скажете: «У меня прав нет, я не умею водить», значит, можно воспользоваться какими-то готовыми решениями: сесть на троллейбус, то есть коллективные инвестиции, какие-то фонды – доехать таким вот образом. А если есть возможность, то это индивидуальный подход, то есть доверительное управление. По большому счету пути у инвестора, который не хочет заниматься самостоятельно своими деньгами три: либо инвестиция в фонды, либо доверительное управление, либо торговля при помощи автоматизированных торговых систем, то есть роботов. Подробнее обо всех этих продуктах, подводных камнях, о доходностях и о рисках, которые там есть, я сегодня не семинаре расскажу, покажу. Приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499. Семинар открытый, вход свободный.

А.ПШЕНИЧНЫЙ – Также хотел добавить для наших радиослушателей, которые находятся сейчас в регионах, что аналогичный семинар пройдет в эту пятницу в 2 часа по Москве. Всех приглашаем, записаться можно также на нашем сайте lab-invest.ru либо по телефону.

А.КНЯЗЕВА – Спасибо! Буквально около минутки у нас остается до окончания беседы, поэтому я хочу краткий итог, краткое резюме подвести. Какая мотивация должна быть у человека, чтобы он не был таким инертным, а бежал скорее заниматься изучением вопроса, связанного с инвестициями?

В.БОРИСОВ – Вот смотрите, люди у нас в стране часто начинают бежать и заниматься своими инвестициями уже поздно. Вспомните 98-й год или 2008 года. То есть лучше заранее подстелить себе соломку, лучше заранее озаботиться этим вопросом, пока не стало поздно. То есть, действительно, управляйте своими деньгами, они это требуют. На семинаре я сегодня подробно расскажу, как именно управлять своими деньгами. Мы построим с вами финансовый план и посмотрим в работе роботов и инвестиционные решения разберем. Приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499.

А.КНЯЗЕВА – Спасибо большое представителям "Лаборатории инвестиционных технологий". Виктор Борисов, Александр Пшеничный были в гостях у "Эха".

В.БОРИСОВ – До свидания!