Инвестиции по-русски - Виктор Борисов - Интервью - 2014-09-29

А.КНЯЗЕВА – Анна Князева. Виктор Борисов, руководитель проекта онлайн обучения «Лаборатории инвестиционных технологий».

В.БОРИСОВ – Здравствуйте!

А.КНЯЗЕВА – Продолжаем обсуждать экономическую тематику, и, если быть точнее, инвестиции по-русски – так звучит тема нашего эфирного отрезка. И я бы хотела начать обсуждение этой темы с некоторых правительственных документов. Буквально в пятницу наше правительство представило прогноз социально-экономического развития нашей страны. И, как известно, он предусматривает несколько сценариев - от суперпрекрасного до шокового. По каждому прописаны определенные параметры роста экономики и инфляции, и также обозначено движение рубля, как мы сейчас слышали из новостей, у нас, конечно, с рублем не все так благополучно.

И хотела бы привести некоторые выкладки, представленные в этом прогнозе. В частности, по умеренно-оптимистическому сценарию Россию ждет более чем трехпроцентные рост экономикирост экономики, активность бизнеса, развитие инфраструктурных проектов и снижение оттока капитала. Не хотелось бы мне говорить про негативные сценарии, но весьма интересными мне показались высказывания академика Ивантера по представленным документам. На страницах сегодняшней «Российской газеты» он сегодня посоветовал россиянам не читать вообще макроэкономических прогнозов, а кроме того, не копить деньги – тратить их активно. Поэтому мой первый вопрос: Виктор, согласны ли вы с рекомендациями известного ученого?

В.БОРИСОВ – Нет, не соглашусь. Что значит, не нужно копить деньги, нужно их тратить? Посмотрим, например, на тех же самых пенсионеров российских и пенсионеров из США или из Европы. Наши пенсионеры – они не копили, в принципе, всю жизнь, не были приучены…

А.КНЯЗЕВА – За них государство копило.

В.БОРИСОВ – Да, все правильно. Привыкли рассчитывать на государство, что государство поможет, что будет некая пенсия. Однако мы видим последнее время, что происходит с этой пенсией, что там то одну часть отберут, то другую захотят отменить. Все время какие-то нападки, и никто не гарантирует, что этой пенсии, рано или поздно, не станет. Поэтому нужно думать все-таки самостоятельно о своих сбережениях, нужно думать о будущем, задумываться об этом…

А.КНЯЗЕВА – Конечно же все-таки прогнозы читать, или какие-то вообще экономические новости, пытаться быть в их курсе, правильно я понимаю?

В.БОРИСОВ – Почему, я думаю, академик сказал, что не нужно читать, потому что большинство людей, к сожалению, обладает у нас низкой финансовой грамотностью, не понимают и не могут взвешенно принять решение после прочтения той или иной новости. Все-таки новости играют важную очень роль в мире финансов. Просто нужно понимать, какие новости мимо ушей пропускаем, а на каких новостях заостряем внимание. И как раз в "Лаборатории инвестиционных технологий" мы учим людей, как фильтровать эту информацию, как управлять своими деньгами, как не только попытаться сохранить в текущих условиях экономических, но и, как преумножить свой капитал. Мы учим, и об этом я сегодня буду рассказывать на семинаре, который пройдет в центре города в 19.00, Гостиный двор. Семинар открытый, вход свободный, поэтому можно по телефону 213 01 13, код 499 получить приглашение.

А.КНЯЗЕВА – Хочу вернуться к прогнозу. В Минэкономики отмечают, что в следующем году доллар может преодолеть барьер 40 рублей при условии снижения цен на нефть до 91 доллара за баррель. КомпанияMorganStanley, точнее американский банк ожидает также взлета доллара. Вот сегодня мы на бирже уже увидели значение выше 44 рублей бивалютный курс. Значит ли это, что уже сейчас стоит активно вкладываться в американскую валюту?

В.БОРИСОВ – Американская валюта очень сильно сейчас выросла и скакнула прямо в пятницу – это момент не очень приятный, когда в пятницу происходит скачок. В субботу и воскресенье биржа не работает – выходной день. Люди переживают, и обычно в понедельник открывается резким ростом, и сейчас, действительно, многие побежали в обменник и купили. Вот именно сейчас, в текущий момент я не советую покупать доллар. Нужно смотреть за его дальнейшим поведением, то есть, что будет. Возможно небольшое укрепление рубля, и вот после этого уже стоит, действительно, вкладываться в доллар, потому что произойдет скачок…

А.КНЯЗЕВА – После этого или во время этого, как будет укрепляться рубль, тогда мы какие действия можем производить?

В.БОРИСОВ – После того, как начнется укрепление рубля, то есть, действительно, когда рубль укрепиться, а доллар слегка ослабнет. Вот, когда это произойдет, как примерно можно спрогнозировать, когда это будет и когда начинать покупки... Причем, каким образом лучше совершать покупки, потому что бегать в обменник невыгодно. Обратите внимание, что делают банки. Они раздвигают спред так называемый, то есть курс доллара в банке очень сильно отличается от курса доллара у Центробанка, у ЦБ, и эта разница – это непосредственно ваша потеря. Вот, как этой потери избежать, я на семинаре буду рассказывать и показывать. Семинар пройдет сегодня, я напомню, в 19.00 в центре города, Гостиный двор. Приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499.

А.КНЯЗЕВА – Вот коль скоро мы о валютах заговорили, скажите мне, Виктор, если действовать по принципу дифференциации активов, но при этом смотреть на валютный рынок, можно ли в этом качестве рассматривать, например, евро или йену или швейцарский франк, как альтернатива доллару и вложение удачное?

В.БОРИСОВ – Можно, если вы обладаете неким опытом уже инвестиционным. Большинству людей я рекомендую заниматься теми активами, которые понятны. Понятный актив – на нем и заработать, естественно, легче. Но диверсификацию, естественно, можно использовать, особенно при наличии крупного портфеля инвестиционного, причем не только валюты – можно же использовать другие совсем активы, других рынков. Это золото, например; то же самое – драгоценные металлы, или акции каких-то компаний. Но, я думаю, что у большинства наших людей, наших слушателей, действительно, взор прикован именно к доллару и к евро, поэтому я все-таки рекомендую большинству сконцентрироваться на этом. Только используя даже эти два инструмента, как доллар-рубль, евро-рубль, можно заработать. Как это сделать – сегодня на семинаре будет разбирать.

А.КНЯЗЕВА – А как можно понять, в какой момент продавать лучше, а в какой покупать? Вообще, долго этому учиться нужно?

В.БОРИСОВ – Все зависит от того, насколько плотно вы хотите этим заниматься? То есть если вы хотите сделать спекуляции на валютах, спекуляции на фондовом рынке своим основным делом или серьезным каким-то источником дохода, то, естественно, вам придется этому научиться.

А.КНЯЗЕВА – Тут, наверное, нужно пояснить, что «спекуляции» – не думайте плохо об этом слове.

В.БОРИСОВ – Да, спекуляции – это просто заработок на разнице цен, то есть купили подешевле – продали подороже. И повторюсь, что если ставить это на профессиональное русло, то этому придется учиться, причем учиться получать опыт. У нас в "Лаборатории инвестиционных технологий" есть курсы как для инвесторов, то есть для тех людей, которые хотят посвящать минимум времени этому, то есть, например вложил средства на определенный срок какой-то, так и для активных спекулянтов, которые хотят ежедневно совершать сделки. Курсы для обоих категорий у нас есть.

А.КНЯЗЕВА – Они как-то по времени отличаются или по начинке внутренней?

В.БОРИСОВ – Отличаются и по времени и по начинке. Собственно, какие курсы у нас есть, на семинаре тоже вам расскажу. Но самое важное – начать именно с базы, то есть с основы основ. Нужно понимать простую логику во всех этих движениях вверх и вниз. Почему так происходит? Потому что это движение под воздействием спроса и предложения происходит. И, чтобы понять, что сейчас больше: спроса или предложения, специальных знаний не нужно. Повторяю, что достаточно пользоваться простой человеческой логикой. И как понять эту логику, как раз на этих семинарах регулярных, которые мы проводим, я объясняю, поэтому чтобы сделать первый шаг, достаточно прийти на наш семинар. Напоминаю, сегодня в 19.00 пройдет ближайший в центре города, Гостиный двор. Приглашение можно получить по 213 01 13, код 499.

А.КНЯЗЕВА – Скажите, пожалуйста, в целом, при какой доходности можно говорит о том, что инвестиции человек сделал удачно? Есть ли какие-то ценовые параметры?

В.БОРИСОВ – У меня встречный вопрос, Анна, к вам: как вы думаете, уровень инфляции какой сейчас у нас в стране?

А.КНЯЗЕВА – Официальный – около 8%. Я уже рассказывала, что по ценам на бананы я по инфляции слежу, и тогда получается уже прилично – уже 60%.

В.БОРИСОВ – Если мы возьмем в среднем «температуру по больнице», то у нас инфляция где-то в районе 20% в стране. То есть мы берем эту официальную инфляцию, умножаем ее на 2-3 – коэффициент и получаем реальную цифру. Так вот, чтобы сказать, что инвестиция у нас удалась, доходность должна как минимум превысить инфляцию хотя бы чуть-чуть, то есть тогда в этом случае мы деньги свои сохраняем. То есть тогда наш уровень потребления остается на привычном нам уровне, наше благосостояние тоже. Если мы хотим заработать, то там, соответственно, уже идут проценты выше. Но не гонитесь за супервысокой доходностью, поймите, что нельзя сделать из 100 долларов – миллион, невозможно. А 50 тысяч долларов превратить в 80 тысяч долларов – это возможно. То есть доходность в 30-60 процентов вполне реальная, та доходность на которую можно рассчитывать и ориентироваться.

А.КНЯЗЕВА – Означает ли это, что произнесенная вами сумма в 50 тысяч долларов – это цена входа в рынок или все-таки человек с более скромным достатком может стартовать на рынке?

В.БОРИСОВ – Тут все зависит от того, какие вы выберете инструменты. Если это инвестирование в золото, то суммы должны быть большие. Но нужно понимать, что там гораздо выше надежность. А есть всевозможные продукты для частных инвесторов непрофессиональных, то есть фонды всевозможные – там, по большому счету никаких рамок нет, то есть можно инвестировать хоть один доллар, хоть миллиона долларов – неважно.

А.КНЯЗЕВА – А, когда человек выбирает фонд, то есть ли какой-то риск здесь для него? Все-таки тогда он перекладывает ответственность за инвестиционные решения на других людей. Если я не права, поправьте меня, пожалуйста.

В.БОРИСОВ – Тут очень важно смотреть, какой риск прописан в договоре, когда вы заключаете. Когда вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд, то там риски не прописаны, то есть у фас фактически 100% - столько вы можете потерять. Доходность не гарантирована, а риск, собственно, ограничен всем капиталом, поэтому инвестирование в ПИФы – это невыгодно. Я всегда призываю обходить ПИФы стороной. Есть гораздо более профессиональные и надежные инструменты, чем ПИФы, гораздо более развитые. Они появились на западе и в Россию пришли потом с течением времени. Это хедж-фонды называются. Хедж – от слова «хеджировать», то есть страховать.

Там, в чем преимущество? Хедж-фонды страхуют свою позицию. Вот сейчас посмотрим, что делает Сорос. Мы, вообще, как должны выстраивать свою линию поведения? Смотреть на крупных игроков и пытаться повторить их действия. Джордж Сорос – у него сейчас сформирован крупный портфель на покупку, то есть он накупил много активов на разных рынках, но сейчас, на текущий момент у него также сформирован крупнейший портфель опционов. Поясню, что это такое. Он застраховал свою позицию. Если вдруг рынки перестанут расти и пойдут вниз, то Сорос в любом случае получит прибыль – это как раз называется диверсификация и хеджирование, то есть современные инвестиционные технологии, современные инструменты позволяют делать инвестиции практически безрисковыми. То же самое, как и Сорос, делают хедж-фонды, причем мало того, что они страхуются при помощи производных инструментов, более того, есть фонды, которые застрахованы в страховых компаниях, и фактически вы несете нулевой риск.

А.КНЯЗЕВА – То есть это в хорошем смысле страховая пирамида. Но, вы понимаете, есть выражение, что дозволено Юпитеру, не дозволено быку. Вот Сорос – это же светила, вообще, мысли финансовой, бог и гуру. Ну, как можно простому человеку смертному, инвестору себя сравнить с Соросом? Может быть, для него не предусмотрена такая система защиты с рисками для рынков? Или все-таки считаете, что через хедж-фонды это возможно?

В.БОРИСОВ – Возможно. Я как раз не успел договорить о том, что есть хедж-фонды, которые страхуют эту саму сумму изначальных инвестиций в страховых компаниях. Получается, у вас риск – ноль. Если, допустим, фонд купил акции американских компаний и вдруг американский рынок повалился вниз – а это произойдет и произойдет, скорее, рано, чем поздно…

А.КНЯЗЕВА – То есть«Apple» выстрелил сейчас, благодаря телефону, но, поскольку телефон гнется в кармане, то акции могут обвалиться, и фонд может просчитать такой расклад.

В.БОРИСОВ – Да-да. Ну, компанияApple обвалится, не из-за того, что телефону гнуться, а просто из-за того что американский рынок в целом обвалится, он перекуплен. Есть такой индекс интересный, индикатор RSI называется, он тоже сигнализирует моменты, когда рынок перекуплен, то есть, когда слишком много было покупок, надулся пузырь и сейчас он лопнет. И как раз сейчас этот RSI приближается к… ну, это называется на сленге «смертельное пересечение», то есть в ближайшее время мы увидим, скорей всего, снижение и американского рынка, а это повлечет и снижение российского рынка. Поэтому просто так накупить акций частному инвестору – если он это сделает, то понесет убыток. А если он инвестирует в фонд, а если еще фонд застрахован, то, соответственно, он риска не несет, а доходность может получить существенную.

Вот, как выбрать фонд, какие фонды бывают: открытые, интервальные – сегодня на семинаре я подробно расскажу. Мы посмотрим с вами статистику по фондам, и определимся, какой фонд подходит именно вам. Семинар я проведу сегодня в центе города сегодня в 19.00, Гостиный двор. Приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499. И точно такой же семинар я проведу в субботу в час дня, и для жителей регионов и для тех, кому неудобно приехать в офис, в пятницу в 2 часа дня в режиме онлайн – удобно – можно подключиться с любого места, где есть интернет, посмотреть, а потом получить запись этого мероприятия себе и посмотреть неограниченное количество раз.

А.КНЯЗЕВА – Да, такое руководство к действию. Вот смотрите, возвращаясь к прогнозам наших экономистов-чиновников. Они пересмотрели прогноз по изменению цен на продукты питания. Раньше была цифра 7,4% роста, сейчас уже говорят, что продовольственная инфляция в России достигнет 12% к концу года. Естественно, напрашивается первоочередное решение – это продуктами запастись. А, может, другое решение – это купить акции продовольственных компаний или, может быть, торговых?

В.БОРИСОВ – А тут, что происходит на рынке, интересно. Рынок у нас наш российский, получается, кошмарят и с наружи, то есть западные партнеры наши и изнутри. Сейчас уже ФАС заинтересовалось делами…

А.КНЯЗЕВА – Ценообразование, да?

В.БОРИСОВ – Да. Рыбными компаниями, которые занимаются рыбной продукцией. Если начнут раскручивать это дело, то акции рухнут вниз, и за ними полетят акции всех продовольственных компаний, поэтому, действительно, сейчас Россия находится в таком сложном геополитическом положении, что акции лучше не рассматривать. У нас рынок – он недооценен с одной точки зрения. Но, с другой стороны, эта политика давит на него, поэтому в акции не вкладывайтесь – это опасно. Можно будет вложиться в акции уже после того, как пройдет кризис. Вот сейчас он пройдет – рухнет и Америка, и Россия, и Азия, потому что падать будет все – вот тогда можно будет выбрать, какие-то бумаги будут интересны. Вот, какие выбрать, сегодня на семинаре я расскажу. Приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499. Семинар пройдет в центре города в 19.00.

А.КНЯЗЕВА – А что там с онлайн-обучением еще у вас?

В.БОРИСОВ – Да, онлайн-обучение, онлайн-семинар, точнее, пройдет в пятницу в 14.00 для жителей регионов, подключайтесь, точно так же в режиме онлайн мы все это посмотрим, при помощи чата можно задавать свои вопросы, общаться и потом посмотреть запись.

А.КНЯЗЕВА – Хорошо, спасибо большое. Я напоминаю, что мы продолжим обсуждать тему: Инвестиции по-русски с Виктором Борисовым, руководителем онлайн-обучения "Лаборатории инвестиционных технологий" буквально через несколько минут после новостей и рекламы.

НОВОСТИ

А.КНЯЗЕВА – 11 часов 35 минут в Москве. С вами Анна Князева и у нас в гостях Виктор Борисов, руководитель проекта онлайн обучения «Лаборатории инвестиционных технологий». Мы продолжаем обсуждать тему: Инвестиции по-русски. Я хотела, чтобы вы прокомментировали статистику по поводу активного роста продаж машин класса люкс. В Москве, наверное, вы видите – на дорогах много спортивных каров. Это что – тоже инвестиции по-русски?

В.БОРИСОВ – Тут с машинами очень интересная ситуация происходит. Во-первых, в целом в России рынок продаж автомобилей упал достаточно сильно – на 26% по сравнению с прошлым годом, это в прошлом месяце было. Рынок дорогих машин немножко вырос. С чем связано? Во-первых, с тем, что люди, у которых средства есть, они от кризисных явлений страдают меньше, чем средний класс и низший, потому что люди, у которых есть деньги, они приучены этими деньгами управлять. То есть они умеют их считать, они понимают, куда лучше сейчас вложить, куда лучше не вкладывать, чего избегать. Поэтому так происходит не только в России, а в целом в мире такая ситуация. Поэтому призыв к тем людям, которые еще не начали заниматься своими средствами, нужно начинать, и чем раньше вы это сделаете, тем лучше. А, что касается именно инвестиций в машину – мы, когда машину покупаем – как только переехали порог центра дилерского, все – на 20% ваша машина обесценилась. Вот такая инвестиция. И неважно какая марка – это у вас «Форд» или у вас это «Мерседес» или «Бентли».

А.КНЯЗЕВА – Предлагаю поговорить о готовых инвестиционных решениях, которые у вас есть в "Лаборатории инвестиционных технологий" Давайте еще раз напомним, что это такое и из чего состоит пакет этих активов.

В.БОРИСОВ – Все зависит от суммы. Мы какому-то человеку можем посоветовать в золото средства, причем в некоторых моментах это лучше даже приобрести физическое золото, прямо металл. Но если у вас инвестиция не столь долгосрочное, то физическое золото покупать нельзя, потому что, когда мы приходим в банк и покупаем там, то у нас сразу 18% НДС нам накручивают и 10% банк берет комиссии, то есть 28%. Чтобы мы остались только при своих, нужно, чтобы золото выросло на 30%. Не для всех это подходит, для некоторых людей лучше вложить деньги, например, в контракт на бирже. Про все эти моменты мы сегодня на семинаре обязательно поговорим, я расскажу. И есть возможные варианты инвестировать в фонд.

Вот какой фонд выбрать? Есть фонды интервальные, есть фонды секторальные, которые вкладываются только в рынок недвижимости, только в рынок акций - вот таких фондов нужно избегать. Нужно выбирать те универсальные фонды, которые вам могу гарантировать хорошую доходность при самых минимальных рисках. Вот, как выбрать эти фонды, как инвестировать в золото, я сегодня на семинаре подробно расскажу. Семинар пройдет сегодня в 19.00 в центре города, Ильинка, дом-4. Приглашение можно получить по телефону 213 01 13, код 499. Семинар открытый.

И вот мы, когда прерывались на новости как раз сказали о том, что евро снова превысил 50 рублей. Я хочу предупредить наших слушателей, что не стоит излишне радоваться этому. Сегодня на семинаре я буду рассказывать, что в среднесрочной перспективе евро упадет, и вложения в евро сейчас невыгодно. Напоминаю, предложение можно получить по телефону 213 01 13, код 499.

А.КНЯЗЕВА –Вы так активно приглашаете на встречи с вашими преподавателями на ваши семинары. Кого бы вы назвали целевой аудиторией вашей?

В.БОРИСОВ – Любого человека, который задумывается над своим будущим.

А.КНЯЗЕВА – 0+?

В.БОРИСОВ – 0+ это по возрасту? Нет, наверное, чуть постарше все-таки категория. Я могу сказать, кто чаще всего к нам приходит. Приходят либо люди, у которых кончился банковских депозит, или они забрали деньги из банка, потому что сейчас банке опасно, они хотят понять, куда им эти средства инвестировать. Некоторые люди занимались активно спекуляцией недвижимостью, то есть вкладывались на стадии строительства, потом продавали, потом снова вкладывались. Все, эта схема больше не работает. Сейчас вложения в рынок недвижимости очень рискованные. У вас, мало того, что могут не достроить этот дом, вы, вообще, останетесь ни с чем, то есть фундамент будет один и все; так еще потом, если дом достроится, продать будет квартиру невозможно.

А вот, во что вкладывать, во что инвестировать, мы на семинаре пытаемся донести до людей, прямо на пальцах показать и даже посоветовать, то есть целиком проходим всю процедуру от начала до конца. Приглашение на семинар можно получить по телефону 213 01 13, код 499. Проведу я его сегодня в 19.00 в центре города, в субботу в 13.00 там же – Гостиный двор, и для жителей региона – в пятницу, в 14.00 в онлайне. Точно так же подключайтесь мы с вами встретимся, обсудим все эти моменты, посмотрим, какие ловушки бывают, в которые можно попасть, и чего лучше избегать, а куда лучше сейчас вкладывать средства, чтобы не только сохранить, но и заработать процентов 10. То есть в ближайшие два месяца можно заработать около 10% до Нового года.

А.КНЯЗЕВА - А тема торговых роботов у вас как-то присутствует на семинаре?

В.БОРИСОВ – На семинаре мы смотрим конкретно торговых роботов, потому что мы занимаемся их разработкой… Торговый робот – это программа, которая устанавливается вам на компьютер, и она работает в автоматическом режиме, совершая сделки по заданному алгоритму. Такое перспективное направление, очень популярное последнее время. И банки, и все инвестиционные компании используют этих роботов, то есть сейчас большую часть сделок на рынках делают роботы.

И на семинаре как раз разбираем, какие роботы опасны, то есть некоторые роботы – высокочастотные – могут понести убыток значительный. А есть роботы консервативные, куда вкладывать средства гораздо безопаснее. Робот тоже подходит не всем, не каждый сможет с ним работать. Дело даже не в специальных знаниях, как в своем личностном отношении. Если вы хотите, вам интересно и вы хотите погрузиться в этот процесс хотя бы чуть-чуть, то есть наблюдать, как этот робот сделки совершает – тогда он вам подходит. Он с ограниченными рисками, там в программу заложено, в код максимальный риск, который может принести робот, и дается ориентировочная доходность, сколько робот зарабатывали последние четыре года, и на эти цифры вы ориентируетесь и смотрите, как он торгует. Я вам скажу, что это соотношение риск-прибыль примерно один к трем. То есть риск закладывается 20% в робота, а заработать он может за год 60-80%.

А.КНЯЗЕВА – А вы за какой способ торговли – вручную или с помощью робота?

В.БОРИСОВ – С помощью робота это безопаснее. Сам я торгую роботом. Два года назад написал своего первого робота, причем написал его самостоятельно, даже погрузился в язык программирования для этого, то есть не стал нанимать программиста – самому были интересен процесс. Естественно, я за автоматизированную торговлю, он позволяет избежать эмоций, избежать каких-то ловушек. То есть торговля роботом, действительно, она безопаснее. Сегодня на семинаре подробней про роботов поговорим, посмотрим, какие они бывают. Семинар, соответственно,открытый, свободный вход, поэтому я всех приглашаю. По телефону 213 01 13, код 499 записывайтесь, семинар пройдет сегодня в 19.00 в центре города, Гостиный двор, в субботу в 13.00 я его проведу там же. А в пятницу для жителей регионов в 14.00 – можете подключиться, посмотреть. Если по времени не получится, заявку все равно на нашем сайте lab-invest.ru оставляете, потом мы с вами вышлем запись этого семинара.

А.КНЯЗЕВА – Виктор Борисов, руководитель проекта онлайн обучения «Лаборатории инвестиционных технологий» был в гостях у "Эха Москвы", мы обсуждали тему: Инвестиции по-русски.